Síla diverzifikace aneb Proč dává vyvážené portfolio znovu smysl

Proč diverzifikovat

Diverzifikace není jen módní pojem z investičního slovníku. Je to základní princip, který pomáhá snižovat riziko tím, že rozkládá investice mezi různé třídy aktiv – typicky akcie, ETF, dluhopisy nebo hotovostní rezervy. V současném prostředí, kdy firmy napříč sektory otevřeně přiznávají rostoucí nejistotu ohledně budoucího vývoje ekonomiky, je tento přístup důležitější než kdy dříve.

Fundamentální analýza jednotlivých společností se stává stále složitější. Ne proto, že by investoři ztráceli schopnost číst čísla, ale protože samotné firmy mění výhledy téměř z týdne na týden a jejich vedení čelí příliš mnoha neznámým.

V takové situaci dává smysl rozdělit peníze mezi různé typy aktiv. Klasické portfolio v poměru 60 % akcie a 40 % dluhopisy se po letech relativního útlumu vrací do hry. Právě tato kombinace může v nejistém prostředí nabídnout určitou stabilitu a ochranu kapitálu a přitom nepřicházet o potenciál růstu.

Nejde ale jen o rozložení rizika mezi akcie a dluhopisy. Klíčovou roli hraje i disciplína v podobě pravidelného investování. Kdo investuje systematicky, například měsíčně, má výhodu v tom, že při poklesech nakupuje levněji. A právě to jsme mohli vidět i v posledních týdnech. Investoři, kteří nepanikařili a dále investovali, si v mezičase při poklesech snížili průměrnou nákupní cenu. V dlouhodobém horizontu to může znamenat rozdíl mezi průměrným a velice solidním výsledkem.

Jak optimálně vyvážit portfolio s Freedom24

Platforma Freedom24 nabízí investorům plně vybavené prostředí pro efektivní rozložení rizika v portfoliu. Díky intuitivnímu rozhraní a rozsáhlé nabídce investičních nástrojů umožňuje investorům snadno sestavit diverzifikovaný mix aktiv přizpůsobený jejich potřebám.

Klíčovým pilířem její nabídky je přístup k více než 1 500 burzovně obchodovaným fondům (ETF), které pokrývají široké spektrum sektorů, geografických oblastí i investičních strategií. Ať už investor hledá expozici vůči technologickému sektoru, rozvíjejícím se trhům nebo třeba defenzivnějším odvětvím, má na výběr z dostatečně pestré nabídky, aby mohl svůj investiční plán skutečně sestavit podle svého gusta.

Vedle akcií a ETF platforma umožňuje i snadný vstup do světa dluhopisů. Již od 1 000 eur nebo dolarů lze investovat do státních či korporátních bondů s různou splatností i výnosovým profilem. To ocení zejména ti, kdo hledají stabilnější složku portfolia s pravidelným výnosem nebo chtějí lépe řídit riziko prostřednictvím pevně úročených nástrojů.

Jednou z největších výhod Freedom24 je skutečně globální dosah. Investoři mohou obchodovat na 15 hlavních světových burzách, včetně americké NYSE, technologického trhu NASDAQ, londýnské burzy (LSE) a dalších významných trhů v Evropě i Asii. Takto široká paleta burz znamená možnost diverzifikace nejen napříč typy aktiv, ale také napříč ekonomikami, měnami a regiony.

Pro lepší rozhodování mají uživatelé k dispozici také profesionální analytickou podporu. Freedom24 poskytuje přístup k podrobným analýzám, investičním doporučením a komentářům od expertů s dlouholetou zkušeností na globálních trzích. I méně zkušení investoři tak mohou činit kvalifikovanější rozhodnutí a stavět svá portfolia na pevných základech.

Proč nesázet vše na jednu kartu

V praxi lze rozdíly mezi diverzifikovaným a koncentrovaným portfoliem ilustrovat na jednoduchém příkladu. Vyvážené portfolio může být složené například ze 40 % globálních akciových indexů, dále ze 30 % státních a korporátních dluhopisů, 20 % sektorových ETF zaměřených například na technologie nebo zdravotnictví a zbývajících 10 % hotovostní rezervy nebo krátkodobých instrumentů. Takto sestavené portfolio nabízí vyvážený poměr mezi rizikem a výnosem, určitou míru odolnosti vůči tržním výkyvům a stabilní příjem z dluhopisové složky.

Naproti tomu koncentrované portfolio, složené například ze 100 % technologických akcií, může mít sice potenciál výraznějšího zhodnocení, zároveň je však mnohem citlivější na výkyvy v rámci jednoho sektoru nebo dokonce několika málo titulů. Takový přístup přináší zvýšené riziko, a to nejen krátkodobé volatility, ale i zásadnějších ztrát v případě, že se sentiment nebo fundamenty otočí proti investorovi.

Diverzifikované portfolio sice zřídkakdy oslní extrémními výnosy, ale v delším horizontu poskytuje stabilnější výkon a lepší ochranu před nepředvídatelnými událostmi na trhu.

Přístup k více trhům

Přístup k široké paletě světových trhů je jedním z klíčových nástrojů pro efektivní diverzifikaci. Právě v tomto ohledu má Freedom24 investorům co nabídnout. Investoři mohou snadno budovat portfolia, která nejsou závislá na vývoji jediné ekonomiky či regionu, ale využívají potenciál různých trhů a měnových zón. Přesně taková regionální a sektorová diverzifikace pomáhá snižovat volatilitu a přispívá ke stabilnějším výnosům.

Freedom24 však není určena jen začátečníkům. Pokročilejší investoři ocení i přístup k obchodování s opcemi, což dále rozšiřuje možnosti strategie řízení rizika nebo spekulace. Zároveň platforma nabízí propracované nástroje pro sledování trhů v reálném čase, pokročilé grafy a analytické nástroje, které umožňují investorům hloubkově analyzovat své pozice i širší tržní kontext.

Inspiraci navíc mohou čerpat i z konkrétních investičních tipů od zkušených analytiků Freedom24. Sekce Investiční nápady na webu platformy pravidelně přináší konkrétní doporučení a strategie založené na detailní analýze firemních fundamentů, tržního sentimentu i makroekonomického vývoje.

To vše dohromady dává investorům do ruky komplexní sadu nástrojů, se kterou mohou spravovat svá portfolia chytře a flexibilně a zároveň se lépe chránit před náhlými tržními výkyvy, které v posledních letech nejsou výjimkou, ale novým normálem.

---

Prohlášení: Investice do cenných papírů a jiných finančních nástrojů vždy nesou riziko ztráty vašeho kapitálu. Prognózy a minulá výkonnost nejsou spolehlivými ukazateli budoucí výkonnosti. Je zásadní provést analýzu před každou investicí. Pokud je to nutné, měli byste vyhledat nezávislé investiční poradenství od certifikovaného profesionála.