Netflix, Yelp nebo Fitbit ve finančním a investičním poradenství

Tak jako se vyvíjejí finanční trhy, vyvíjí se i práce finančních a investičních poradců. Nejde ale jen o evoluci trhů, mění se také chování klientů. V jejich branži by se tak měly prosazovat mimo jiné následující čtyři trendy.

Netflixace

O peníze se stále častěji v rodinách starají také ženy a řady spotřebitelů se rozšiřují nejen o mileniály, ale i o zástupce generace X. Technologie již nejsou výsadou jen mladších ročníků, používají je všichni. Lidé si rychle zvykli na personalizaci služeb a očekávají ji také ve světě financí. Servis nechtějí zadarmo, současně ovšem věří, že i kvalitní služby mohou být cenově dostupné. A ideálně by měly fungovat na základě předplatného.

Fitbitizace

Dalším trendem s předobrazem ve světě technologií by mělo být sledování plnění finančních cílů v reálném čase. Dlouhé investiční horizonty se totiž začnou rozkládat na kratší časové úseky, které budou reflektovat důležité životní milníky a s nimi spojené finanční potřeby. Mobilní aplikace budou lidem podobně jako fitness náramky hlásit, jak daleko na cestě k cíli jsou, v čem jsou oproti ostatním napřed, případně pozadu.

Googlizace

Finanční a investiční poradenství bude v blízké budoucnosti doplňováno o další služby, například o koučink, zdravotní poradenství, daňové služby nebo poradenství v oblasti bydlení. Lidé již nechtějí ztrácet čas obíháním několika poskytovatelů služeb, vše chtějí takzvaně pod jednou střechou. Počet poradců se v budoucnu možná s růstem nároků na jejich kvalifikaci sníží, pole jejich působnosti se ale výrazně rozšíří.

Yelpizace

Stále více spotřebitelů se na trhu neorientuje podle parametrů služeb a produktů, ale (téměř) výhradně podle zkušeností ostatních. Tento trend by měl být vidět také v oblasti finančního a investičního poradenství. Pro klienty bude primární transparentnost a možnost srovnávat jednotlivé nabídky, podobně jako je tomu při vybírání restaurace na recenzním serveru.

Zdroj:
Evidence Based Advisors
Investiční a finanční poradenství
Přestat sledovat
22. 10. 2021 12:10
Šura: Amazon stále prudce roste, jeho akcie mám v portfoliu už roky
Akciové tipy
Přestat sledovat
Přestat sledovat
Americké akcie
Přestat sledovat
Investiční tipy
Přestat sledovat
19. 10. 2021 21:00
Petr Novotný (Investiční web): Zůstávám věrný akciím, půdě a private equity. Věřím, že mé portfolio…
Expertní tržní výhledy
Přestat sledovat
Hospodářský růst
Přestat sledovat
Inflace
Přestat sledovat
Investiční strategie
Přestat sledovat
Investiční tipy
Přestat sledovat
19. 10. 2021 17:00
Povolební Česko aneb Co čekat v ekonomice, politice a energetice
Česká ekonomika
Přestat sledovat
Česká republika
Přestat sledovat
Energetika
Přestat sledovat
Politika
Přestat sledovat
Rozhovor
Přestat sledovat
19. 10. 2021 6:40
Carl Icahn: Akciový trh jednou musí narazit do zdi postavené z nově vytvořených peněz
Americké akcie
Přestat sledovat
Carl Icahn
Přestat sledovat
Investiční guru
Přestat sledovat
Přestat sledovat
Kvantitativní uvolňování
Přestat sledovat
Nejbohatší investoři a byznysmeni
Přestat sledovat