Netflix, Yelp nebo Fitbit ve finančním a investičním poradenství

Tak jako se vyvíjejí finanční trhy, vyvíjí se i práce finančních a investičních poradců. Nejde ale jen o evoluci trhů, mění se také chování klientů. V jejich branži by se tak měly prosazovat mimo jiné následující čtyři trendy.

Netflixace

O peníze se stále častěji v rodinách starají také ženy a řady spotřebitelů se rozšiřují nejen o mileniály, ale i o zástupce generace X. Technologie již nejsou výsadou jen mladších ročníků, používají je všichni. Lidé si rychle zvykli na personalizaci služeb a očekávají ji také ve světě financí. Servis nechtějí zadarmo, současně ovšem věří, že i kvalitní služby mohou být cenově dostupné. A ideálně by měly fungovat na základě předplatného.

Fitbitizace

Dalším trendem s předobrazem ve světě technologií by mělo být sledování plnění finančních cílů v reálném čase. Dlouhé investiční horizonty se totiž začnou rozkládat na kratší časové úseky, které budou reflektovat důležité životní milníky a s nimi spojené finanční potřeby. Mobilní aplikace budou lidem podobně jako fitness náramky hlásit, jak daleko na cestě k cíli jsou, v čem jsou oproti ostatním napřed, případně pozadu.

Googlizace

Finanční a investiční poradenství bude v blízké budoucnosti doplňováno o další služby, například o koučink, zdravotní poradenství, daňové služby nebo poradenství v oblasti bydlení. Lidé již nechtějí ztrácet čas obíháním několika poskytovatelů služeb, vše chtějí takzvaně pod jednou střechou. Počet poradců se v budoucnu možná s růstem nároků na jejich kvalifikaci sníží, pole jejich působnosti se ale výrazně rozšíří.

Yelpizace

Stále více spotřebitelů se na trhu neorientuje podle parametrů služeb a produktů, ale (téměř) výhradně podle zkušeností ostatních. Tento trend by měl být vidět také v oblasti finančního a investičního poradenství. Pro klienty bude primární transparentnost a možnost srovnávat jednotlivé nabídky, podobně jako je tomu při vybírání restaurace na recenzním serveru.

Zdroj:
Evidence Based Advisors
Investiční a finanční poradenství
Přestat sledovat
23. 1. 2021 20:30
V PONDĚLÍ V 10 HODIN ŽIVĚ: Expertní tržní výhled
Akcie ČR
Přestat sledovat
Americké akcie
Přestat sledovat
Evropské akcie
Přestat sledovat
Expertní tržní výhledy
Přestat sledovat
Rozhovor
Přestat sledovat
Světové akcie
Přestat sledovat
WOOD & Company
Přestat sledovat
22. 1. 2021 12:23
Mertlík: V krach projektu společné Evropy nevěřím, jednotlivé státy jsou si vědomy svého globálního…
22. 1. 2021 9:00
Ryba (GOLDEN GATE CZ): Inflace výrazně vzroste a centrální banky budou váhat se zvyšováním sazeb.…
Bezpečné investice
Přestat sledovat
Expertní tržní výhledy
Přestat sledovat
Investiční alternativy
Přestat sledovat
Rozhovor
Přestat sledovat
Stříbro
Přestat sledovat
Výhled na rok 2021
Přestat sledovat
Vzácné kovy
Přestat sledovat
Přestat sledovat
22. 1. 2021 6:46
Společensky odpovědné investování je velký trend. S těmito dvěma fondy na něj vsadíte
Ekologie a životní prostředí
Přestat sledovat
Investiční tipy
Přestat sledovat
Podílové fondy
Přestat sledovat
Sociálně odpovědné investování
Přestat sledovat
Světové akcie
Přestat sledovat