Jak investujeme: Češi si do rozhodování nenechají mluvit

Nejdůležitějším rozhodovacím kritériem při výběru podílového fondu a investičního portfolia je pro třetinu Čechů garantovaný výnos do splatnosti, dalšími pak míra rizika (23 %) a dividendový výnos (16 %). Pokud by Češi měli k dispozici 100 tisíc korun a chtěli by tuto částku investovat, 84 % z nich by složení investičního portfolia konzultovaly s investičním poradcem nebo nejbližší rodinou, více než polovina by jich však konečné rozhodnutí nechala na vlastním úsudku.

"Zorientovat se na trhu investičních produktů nemusí být snadné. Investování už totiž dávno není jen o akciích a dluhopisech, k dispozici jsou sofistikovaná řešení, která vzhledem k investičnímu horizontu i několika desítek let mohou klienty provázet celým životem," komentuje data Petr Šimčák, ředitel obchodu Pioneer Investments ČR. "Jsem proto potěšen, že více než polovina oslovených respondentů, pokud jde o osobní finance, vnímá kvalifikovanou pomoc finančních odborníků jako důležitou."

15 % respondentů by se při investování částky sto tisíc korun obrátilo na odborníky z finančního sektoru, bankovní instituce, finanční nebo investiční poradce, a také by jejich radám plně důvěřovalo. Téměř polovina dotazovaných (44 %) by se s odborníkem poradila, ale rozhodnutí by vzala do vlastních rukou. 28 % lidí by se spolehlo na radu partnera nebo rodiny a 12 % by stavělo pouze na vlastních zkušenostech a úsudku.

Při rozhodování, kam volné prostředky investovat, je pro třetinu respondentů nejdůležitějším faktorem garantovaný výnos do splatnosti a pro pětinu z nich míra rizika (23 %). Lákavým faktorem při volbě podílového fondu je pro 16 % Čechů dividendový výnos, tedy průběžné vyplácení. Zhruba desetina respondentů by při výběru vhodné investice hleděla především na nejvyšší výnos podle historických ukazatelů a na to, zda jde o ověřený titul s dobrou pověstí. Naopak jako nejméně důležité se českým investorům při rozhodování jeví parametry jako investiční horizont, nízká volatilita a konkrétní obor či odvětví investice.

Průzkum realizovala investiční skupina Pioneer Investments ve spolupráci s agenturou Stem Mark v září 2014 na vzorku 500 mužů a žen ve věku 18–65 let s měsíčním příjmem vyšším než 20 tisíc korun.

Zdroj: Pioneer Investments