Světový den investičních fondů: Jak se jim daří v Česku?

V České republice jsme byly poslední dva roky svědky prudce rostoucích cen zboží a služeb. Průměrná inflace dosáhla v roce 2022 úrovně15,1 %, v roce 2023 pak 10,7 %. I v souvislosti s rekordně vysokou inflací se intenzivně hovořilo o investování jako o prevenci před ztrátou hodnoty úspor.

19. duben – Světový den investičních fondů

Dne 19. dubna 1743 se narodil Abraham van Ketwich, který je považovaný za zakladatele investičních fondů. V roce 1774 totiž založil první investiční fond "Eendragt Maakt Magt" (Ve spojení je síla  - Unionis Strenght). Fond byl určený pro občany se skromnějšími finančními prostředky. Tento uzavřený podílový fond investoval do dluhopisů vlád, bank a úvěrů plantaží v Západní Indii. Od té doby kolektivní investování prošlo významnými změnami, zejména v oblasti legislativního rámce nebo co do různorodosti jednotlivých typů fondů.

V roce 2012 začalo Světový den investičních fondů oslavovat Německo, v roce 2013 ho následovalo Rakousko a v roce 2014 se k nim přidaly Česká republika a Slovensko.

Objem aktiv v podílových fondech je 5,3 krát vyšší než před 10 lety

Nejznámějším typem investičních fondů jsou podílové fondy. Investování do nich probíhá prostřednictvím správcovských společností. Česká národní banka dělí investiční podílové fondy podle investiční strategie na dluhopisové, akciové, smíšené, realitní a ostatní. K 31. prosinci 2023 představovala aktiva investičních podílových fondů objem 1 307,3 miliardy Kč. Za posledních deset let došlo k výraznému nárůstu aktiv, a to až 5,3 násobně.

Finanční Objem aktiv v podílových fondech v ČR byl k 31. 12. 2023 meziročně vyšší o více než třetinu, konkrétně o 34,3 %, a to z důvodu nárůstu hodnoty aktiv především v ostatních, dluhopisových, ale i realitních fondech.

Největší podíl na celkových aktivech podílových fondů měly k 31. prosinci 2023 i nadále ostatní, dluhopisové a realitní fondy s podíly na úrovni 30,0 %, 27,6 % a 18,1 %. Smíšené fondy se podílely na celkových aktivech investičních fondů ze 13,2 %. Akciové fondy vykázaly ke konci prosince 2023 podíl 11,1 %.

Realitní fondy získávají stále více na popularitě

Díky stabilitě výnosů považují odborníci realitní fondy za tzv. investiční kotvu portfolia. Investoři si jejich prostřednictvím kupují podíly v administrativních budovách, nákupních centrech nebo logistických parcích a de facto se stávají jejich spoluvlastníky. Výnosy z tohoto typu investování pocházejí z nájmů a z nárůstu tržní hodnoty nemovitosti. Podle bonity a zkušeností investora jsou realitní fondy určené pro retailové nebo kvalifikované investory. V případě fondů kvalifikovaných investorů mají jejich správci více flexibility, což jim umožňuje dosahovat vyšší výnosy. Některé realitní fondy kvalifikovaných investorů proto dosahují výnosů i více než 8 % ročně.

Zdroj: WOOD & Company

ETF – novodobá alternativa ke klasickým fondům

ETF (Exchange Traded Funds) označuje tzv. burzovně obchodovatelný fond. Jde o druh cenného papíru, který sleduje, resp. kopíruje určitý index, komoditu nebo jiná aktiva. S ETF se, na rozdíl od otevřených podílových fondů, obchoduje běžně na burze, stejně jako v případě klasických akcií. Cena burzovně obchodovatelného fondu tak v průběhu (obchodního) dne kolísá a v případě dostatečné likvidity je možné ETF okamžitě koupit nebo prodat za aktuální tržní cenu. ETF se kromě flexibility vyznačují i nízkými poplatky a jsou vhodné i pro drobné a méně zkušené investory.

Zdroj: portu.sk

"6 R" zodpovědného investování

• Rezerva: Dříve než se pustíte do investování, ujistěte se, že máte dostatečnou finanční rezervu pro případ nečekané události (ztráta zaměstnání nebo dlouhodobější nemoc). Doporučuje se mít finanční polštář ve výši alespoň 6 násobku nezbytných měsíčních výdajů.
• Rozhodnutí: Rozhodujte se zodpovědně. Ještě před samotným výběrem vhodného investičního produktu zvažte, jak velkou sumu si můžete dovolit investovat, jaký je cíl investice, očekávaný výnos, ale i časový horizont, který jste schopni na výnos čekat.
• Riziko: Zjistěte, jaký máte vztah k riziku, resp. jak moc jste ochotni riskovat. Při investování musíte počítat i s možností, že nezískáte předpokládaný výnos, ale můžete o část investované sumy dokonce přijít.
• Rozumím tomu: Investovat by jste měli do takových produktů, kterým rozumíte a máte o nich dostatek informací.
• Různorodost: Nikdy nesázejte jen na jednu kartu a svoje finanční prostředky investuje do různých nástrojů. Říká se tomu diverzifikace rizika nebo investičních možností.
• Rada: Vždy se poraďte s profesionály, licencovanými odborníky v oblasti investování s dlouholetými zkušenostmi. Nedůvěřujte přehnaným slibům, abstraktním projektům a "vzdušným zámkům". Pamatujte, že s výší slibovaného výnosu z investice roste i riziko, že na tento výnos nedosáhnete.

Zdroj: Wood & Company