Erste Group Bank v prvním pololetí vydělala 1,63 miliardy eur, zisk dceřiné České spořitelny dosáhl 12,4 miliardy Kč

Čisté úrokové výnosy, což je důležitý ukazatel výnosů z úvěrů snížený o náklady na vklady, vzrostly o 3,5 % na 3,69 miliardy eur, pomohly jak vyšší tržní sazby, tak větší objem úvěrů. Čisté výnosy z poplatků a provizí se zvýšily o 11,6 % na 1,42 miliardy eur, avšak čistý zisk z finančních operací spadl o 49,3 % na 137,2 milionu eur.

Objem úvěrů a záloh dosahoval na konci prvního pololetí 211,3 miliardy eur, proti konci března se zvýšil o 3,2 miliardy eur a od konce loňského roku narostl o 6,4 miliardy eur. Vklady klientů vzrostly mezičtvrtletně o zhruba dvě procenta na 240,2 miliardy eur, proti konci roku 2023 ovšem o přibližně 0,4 % klesly. Čistá úroková marže byla na úrovni 2,43 %, mezičtvrtletně tak klesla o šest bazických bodů a proti konci loňského roku se snížila o tři bazické body. Poměr úvěrů ke vkladům se zvýšil meziročně z 85 % na 87,9 %, proti předchozímu kvartálu i konci loňského roku byl ale nižší (4Q2023: 89,3 %, 1Q2024: 88,4 %).

Erste mírně upravila výhled pro letošní rok. Nadále počítá s asi 5% růstem úvěrového portfolia, na rovině čistých úrokových výnosů ovšem nově čeká meziročně zhruba stabilní výsledek (předchozí výhled +3 %). Příznivěji by se naopak měly vyvíjet výnosy z poplatků a provizí, dosud Erste hovořila o stagnaci, nyní počítá s růstem o zhruba 10 %. Optimističtější je Erste také u rizikových nákladů, maximálně podle ní dosáhnou 20 bazických bodů, v předchozím výhledu počítala s až 25 bazickými body. Erste předpokládá vyplacení dividendy 3 eura na akcii z letošního zisku, v předchozím výhledu hovořila o 2,7 eura na akcii.

Za samotné druhé čtvrtletí Erste vykázala nárůst čistých úrokových výnosů o 2,4 % na 1,84 miliardy eur a čistých výnosů z poplatků a provizí o 12,5 % na 710,7 milionu eur. Čistý zisk z finančních operací se Erste propadl o 80 % na 30,7 milionu eur. Čistý zisk dosáhl 846,2 milionu eur, meziročně tak klesl o 5,6 %.

Podíl nesplácených úvěrů pokračuje v mírném růstu. Ke konci pololetí dosahoval 2,4 %, na konci loňského roku byl o desetinu procentního bodu nižší a před rokem činil 2 %.

"Celkově vnímáme výsledky pozitivně jak z pohledu samotných čísel za druhé čtvrtletí, tak z pohledu zvýšení celoročního výhledu. Očekávaná dividenda spolu s probíhajícím odkupem vlastních akcií v objemu 500 milionů eur představují přibližně 9% výnos pro akcionáře. I přes 26% nárůst ceny od začátku roku se akcie Erste obchodují na násobku P/BV (oček. 2024) 0,9, což při očekávané více než 15% návratnosti vlastního kapitálu podle našeho názoru stále nabízí prostor k dalšímu růstu," napsal analytik Milan Lávička z J&T Banky.

České spořitelně v pololetí stoupl zisk na 12,4 miliardy Kč

Dceřiné České spořitelně v prvním pololetí meziročně vzrostl čistý zisk o třetinu na 12,4 miliardy korun. Provozní zisk se zvýšil o 23,9 % na 15,2 miliardy korun. Do výsledků se podle člena představenstva zodpovědného za finanční řízení Ivana Vondry pozitivně promítly oživení domácí poptávky a růst úvěrů, které v poměru ke vkladům dosahují téměř 70 %. Výrazný vliv mělo i prostředí vysokých úrokových sazeb. Celkové provozní výnosy bance v prvních šesti měsících roku vzrostly o 13,6 % na 27 miliard korun.

Hrubý objem klientských úvěrů meziročně vzrostl o 8,1 % na 1,07 bilionu korun. Promítla se do toho i akvizice Hello bank!. Úvěry domácnostem se zvýšily o 5,9 % na 665,4 miliardy korun. Z toho hypotéky vzrostly o 5,4 %, spotřebitelské úvěry o 12,2 % a úvěry poskytnuté Stavební spořitelnou o 7,3 %. Úvěry firmám stouply v prvním pololetí meziročně o 11,8 % na 396,8 miliardy korun.

Čisté úrokové výnosy vzrostly o 14,2 % na 19 miliard korun. "Vývoj byl ovlivněn především objemem poskytnutých úvěrů, což bylo podpořeno akvizicí Hello bank!, dále pozitivním vlivem zvyšujícího se objemu vkladů a příznivou strukturou bilance," uvedla banka. Čisté výnosy z poplatků a provizí se zvýšily o 19 % na 6,1 miliardy korun. Celkové provozní náklady meziročně vrostly o 2,6 % na 11,9 miliardy korun. Důvodem byl hlavně růst ostatních správních nákladů.

Zdroj: Erste Group Bank, ČTK