Pět argumentů pro zajištění pohledávek factoringem. Lepší než spoléhat na soudy a exekutory

Objem factoringových transakcí u členů České leasingové a finanční asociace vzrostl za první pololetí 2024 na 140 miliard korun, což je o 32 miliard více než před třemi lety.

Factoring je pro mnoho firem nejen cestou k rychlému získání hotovosti, stává se i nástrojem pro stabilizaci financí. Firma postoupí svou pohledávku factoringové společnosti, která jí okamžitě vyplatí část peněz. Díky tomu podniky nemusejí čekat měsíce na proplacení faktur a obdrží peníze během několika dní. Tak mohou lépe reagovat na případné nečekané výdaje, jako mohou být růsty cen vstupů nebo energií, které doléhají na provozní náklady. Factoringové společnosti navíc řeší téměř veškerou administrativu spojenou s pohledávkami. Pro využití factoringových služeb najdeme řadu dalších argumentů.

1. Ušetří náklady na poplatky a právní služby

Ve srovnání s exekucí či soudním vymáháním pohledávek je factoring rychlejší a méně nákladný. Soudní procesy v Česku trvají v průměru přes rok a soudní poplatky či náklady na právníky mohou být poměrně vysoké. Factoring funguje na bázi poplatku za službu, jenž je obvykle nižší než náklady spojené s exekucí. V podmínkách současného ekonomického zpomalení se mnoho firem snaží minimalizovat své fixní výdaje a hledá řešení, která nebudou finančně vyčerpávající

2. Sníží riziko vlastní platební neschopnosti

Výhodou factoringu je, že riziko nezaplacení přechází v případě využití bezregresní varianty na factoringovou společnost. V situaci, kdy v Česku roste počet firem v insolvenci a platební morálka obecně slábne, se podniky snaží minimalizovat riziko dlouhého čekání na peníze, přičemž factoring jim právě toto umožňuje. Ze statistik webu informaceofimach.cz vyplývá, že letos od ledna do srpna meziročně vzrostl počet firemních bankrotů o 6 %, což je přímý důsledek křehkého ekonomického prostředí. Factoring umožňuje firmám stabilizovat cash flow a snižuje riziko jejich vlastní platební neschopnosti.

3. Zachová dobré vztahy s partnery

Dalším přínosem factoringu je zachování dobrých vztahů s odběrateli. V době, kdy se firmy potýkají s tlakem na zvyšování nákladů a snižování marží, je udržení obchodních partnerství klíčové. Soudní vymáhání pohledávek nebo exekuce vztahy s dlužníkem nevyhnutelně naruší, což může znamenat ztrátu důležitého obchodního partnera. Factoringový proces je diskrétní a často ani nezasahuje do obchodního vztahu, což je pro firmy zásadní.

4. Zajistí rychlý přístup k hotovosti

Factoring poskytuje firmám vyšší úroveň finanční flexibility, což je v době ekonomické nejistoty důležité. Podniky s rychlejším přístupem k hotovosti mají větší šanci překonat krizová období a zároveň mohou více investovat do svého růstu. Firmy, které se na factoring spoléhají, vykazují zdravější finanční ukazatele, jako je stabilní cash flow, což pozitivně ovlivňuje jejich celkovou finanční stabilitu.

5. Zvýší přitažlivost pro investory

Využívání factoringu zvyšuje atraktivitu firem pro investory, což je v současné době, kdy investiční apetit zpomaluje, výhoda. Silnější finanční bilance a pravidelný přísun hotovosti zvyšují důvěru investorů, kteří si všímají finančního zdraví firem a jejich schopnosti zvládat období hospodářské nestability. Vzhledem k tomu, že se investoři stále více zaměřují na bezpečné a stabilní firmy, factoring může pomoci zlepšit obraz společnosti na trhu.

Navzdory uvedenému není factoring univerzálním řešením pro každého. Firmy s velice malým počtem pohledávek nebo s vysokým rizikem neplacení nemusejí na nejvýhodnější podmínky dosáhnout. I tyto podniky však často zjišťují, že jim factoring přináší více jistoty a méně starostí než složité a nákladné soudní vymáhání.

Zdroj: Bibby Financial Services