Jak sestavit jednoduché portfolio z ETF
V nabídce každé významnější světové burzy naleznete více než tisícovku burzovně obchodovaných fondů. Na jedné straně uspokojí takto široká nabídka všechny myslitelné potřeby investorů, na straně druhé však může větší počet fondů ztížit vlastní výběr. Pro inspiraci vám ukážeme několik velmi jednoduchých portfolií.
Podle statistiky World Federation of Exchanges evidovala na konci letošního června americká NYSE Euronext celkem 1 385 burzovně obchodovaných fondů (ETF). V Londýně je v současné době zaregistrováno 1 860 ETF a na německé burze je to více než tisícovka. Vaše portfolio nemusí využívat desítky fondů, vystačit si můžete například i se třemi.
Nejvýznamnější akcie a dluhopisy
Toto portfolio mísí akcie a dluhopisy. K sestavení portfolia jsme využili následující fondy: Total Stock Market ETF (VTI), FTSE All World Ex US ETF (VEU) a Madrona Forward Global Bond ETF (FWDB).
První ETF sleduje MSCI US Broad Market Index, který reprezentuje vývoj hlavních akcií amerických společností.
Druhý fond pokrývá významné světové akcie obchodované ve 46 zemích s výjimkou USA. Zastoupeny jsou jak rozvíjející se, tak i vyspělé země. Portfolio ETF v současné době obsahuje akcie více než 2 300 společností.
Poslední fond investuje do širokého spektra dluhopisů. Benchmarkem tohoto ETF je Barclays Capital Aggregate Bond Index.
Váhy jednotlivých ETF v investičním portfoliu mohou být například následující: VTI 50 %, VEU 30 % a FWDB 20 %. Celková nákladovost tohoto portfolia je 0,26 %.
Akcie, které méně kolísají
Někteří investoři se chtějí podílet na růstu cen akcií, ale hůře snášejí výraznější výkyvy kurzů. Pokud se řadíte do této skupiny, můžete dát dohromady tři fondy – S&P 500 Low Volatility Portfolio (SPLV), MSCI EAFE Minimum Volatility ETF (EFAV) a MSCI Emerging Markets Minimum Volatility ETF (EEMV). Jejich váhové zastoupení v portfoliu může být například 50 %, 30 % a 20 %.
První fond investuje pouze do akcií z indexu S&P 500, které vykázaly za posledních 252 obchodních dnů nejnižší volatilitu.
Druhý ETF pokrývá akcie obchodované ve 22 vyspělých zemích světa s výjimkou USA a Kanady. Nejvyšší váhu mají japonské, britské a švýcarské společnosti. Vybrány jsou akcie vykazující nízkou volatilitu. Fond kopíruje výkonnost indexu MSCI EAFE Minimum Volatility.
Třetí burzovně obchodovaný fond opět investuje do akcií s nízkou volatilitou, ovšem v regionu rozvíjejících se zemí.
Celková nákladovost tohoto portfolia je 0,24 %.
Pokračování článku ze 7. srpna najdete na serveru ETFs.cz
Zdroj: ETFs.cz
Doporučujeme
Aktuality
