Erste Group Bank v prvních devíti měsících roku meziročně vyskočil zisk o 40,2 % na 2,31 miliardy eur

Čisté výnosy z úroků bance narostly o 23,7 % na 5,42 miliardy eur, čisté výnosy z poplatků a provizí jí stouply o 5,9 % na 1,94 miliardy eur a na rovině čistého zisku z finančních operací vykázala Erste výsledek 337,4 milionu eur po ztrátě 848,5 milionu eur ve stejném období loni. Čistá úroková marže byla na úrovni 2,50 %, meziročně tak stoupla o 0,26 procentního bodu a mezikvartálně byla vyšší o pět bazických bodů.

Objem úvěrů se Erste ke konci třetího čtvrtletí meziročně zvýšil o 3,7 % na 206,2 miliardy eur, objem vkladů jí narostl o 1,4 % na 235,8 miliardy eur. Poměr úvěrů ke vkladům činil ke konci kvartálu 87,4 % (3Q2022: 85,8 %, 2Q2023: 85,0 %) a podíl úvěrů v selhání dosahoval 2 % (beze změny meziročně i mezičtvrtletně).

Erste zároveň nepatrně zlepšila výhled pro celý letošní rok. Čisté úrokové výnosy podle něj vzrostou o více než 20 % a čisté výnosy z poplatků a provizí budou vyšší o více než pět procent. Dosud banka čekala růst zhruba o tyto hodnoty. Zbytek výhledu zůstal nezměněný, Erste tak nadále čeká ROTE (návratnost vlastního kapitálu očištěného o nehmotná aktiva) nad 15 % a náklady na riziko maximálně 10 bazických bodů. Erste také předpokládá, že z letošního zisku vyplatí dividendu 2,7 eura na akcii, letos vyplatila z loňského zisku 1,9 eura na akcii.

Za samotné třetí čtvrtletí Erste Group Bank vykázala čistý úrokový výnos 1,86 miliardy eur (meziročně +20,2 %), čistý výnos z poplatků a provizí 662,9 milionu eur (meziročně +7,8 %) a čistý zisk z finančních operací 67 milionů eur (3Q2022: ztráta 316 milionů eur). Čistý zisk Erste v třetím čtvrtletí vyskočil o 60,7 % na 819,7 milionu eur.

"Erste oznámila za třetí čtvrtletí čistý zisk zhruba 820 milionů eur, a překonala tak naše očekávání na úrovni 790 milionů eur. Pozitivní překvapení vůči odhadům plyne z mírně vyšších výnosových položek. Celkově vnímáme výsledky pozitivně vzhledem k lepšímu vývoji hlavních výnosových položek a očekávání managementu na udržení vysoké ziskovosti také v příštím roce," napsal analytik Milan Lávička z J&T Banky.

Vybrané body z konferenčního hovoru:

• Očekávaný 10% růst úrokových výnosů v tomto roce bude tažen především zeměmi platícími eurem. 60 % úrokových výnosů je navázaných na sazby v eurozóně. Zároveň je tento výhled spíše konzervativní a management bude pečlivě sledovat, zda ho nebude třeba v průběhu roku aktualizovat. Výhled managementu počítá s vrcholem sazeb ECB na úrovni 3,75 až 4,00 %.
• Podíl nesplácených úvěrů by v tomto roce měl být maximálně 3 %, stejně jako podle předchozího výhledu. Spíše však management očekává maximální úroveň 2,5 %.
• Zpětný odkup akcií musí být ještě schválen regulátorem, management plánuje požádat o toto schválení v průběhu března.
• Banka očekává další konsolidaci sektoru ve střednědobém horizontu a chce hrát v tomto procesu nadále aktivní roli.
• Dopad daně z mimořádných zisků by měl být letos okolo 100 milionů eur.

České spořitelně v prvních třech čtvrtletích roku klesl čistý zisk o 2,9 %

České spořitelně, která je dceřinou společností Erste, za první tři čtvrtletí letošního roku klesl čistý zisk meziročně o 2,9 % na 14,6 miliardy korun. Provozní zisk se jí snížil o 15 % na 18,6 miliardy korun a provozní výnosy jí klesly o 5,6 % na 35,7 miliardy korun. Bance meziročně vzrostly vklady i úvěry, hrubý objem klientských úvěrů díky akvizici portfolia Sberbank CZ přesáhl bilion korun.

"Finanční i obchodní výsledky České spořitelny zůstávají velmi dobré. V třetím čtvrtletí dosáhla spořitelna pozoruhodného milníku - objem úvěrového portfolia poprvé v historii přesáhl tisíc miliard korun," uvedl Ivan Vondra, člen představenstva České spořitelny zodpovědný za finanční řízení.

Úvěry domácnostem v meziročním srovnání stouply o 8,7 % na 634,9 miliardy korun, objem úvěrů firmám vzrostl o 6,4 % na 367,2 miliardy korun. Závazky ke klientům vzrostly v meziročním porovnání o 1,7 % na 1,41 bilionu korun.

Za poklesem provozního zisku je podle banky kombinace nižších provozních výnosů a vyšších nákladů. "Provozní výnosy se snížily v meziročním porovnání o 5,6 % v důsledku vyšších úrokových nákladů vyplacených za vklady a ztrátou z odúčtování finančních nástrojů vykázaných v reálné hodnotě do zisku nebo ztráty," uvedla spořitelna.

Čistý úrokový výnos se od ledna do září meziročně snížil o 7,9 % a dosáhl 25,4 miliardy korun. Čistý výnos z poplatků a provizí vzrostl o 9 % na 7,8 miliardy korun a čistý zisk z obchodních operací vzrostl o 21,4 % na 3,5 miliardy korun.

Celkové provozní náklady se meziročně zvýšily o 7,5 % na 17 miliard korun, což bylo podle spořitelny způsobeno zejména vlivem nárůstu nákladů na zaměstnance a ostatních správních nákladů.

Konsolidovaná bilanční suma dosáhla ke konci září 1,88 bilionu korun a ve srovnání s objemem bilanční sumy ke konci loňského roku vzrostla o 14,5 %.

Česká spořitelna je největší bankou v ČR podle počtu klientů, kterých měla ke konci letošního září 4,5 milionu. Rakouská finanční skupina Erste Group Bank, která Českou spořitelnu vlastní, je hlavní společností na bankovním trhu střední a východní Evropy.

Zdroj: Erste Group Bank