19. duben je Světovým dnem investičních fondů. Jak se jim daří v Česku?
19. dubna 1743 se narodil Abraham van Ketwich, který v roce 1774 založil historicky první investiční fond. Investování do fondů je oblíbené také mezi Čechy a v posledních letech získává na stále větší popularitě. K poslednímu dni roku 2022 dosahovala aktiva podílových fondů v Česku objemu 972,8 miliardy Kč, což je 4,6násobně více než před deseti lety. Analytička z WOOD & Company Eva Sadovská se podívala na to, proč jsou podílové fondy u Čechů populární a do kterých fondů Češi investují nejvíce. Analýza vychází z nejaktuálnějších údajů České národní banky.
V Česku jsme už více než rok svědky prudkého růstu cen zboží a služeb. Průměrná úroveň inflace dosáhla loni 15,1 %, na začátku letošního roku pak kolísala kolem 17 %. V souvislosti s rekordně vysokou inflací se proto stále intenzivněji mluví o investování jako o prevenci před ztrátou hodnoty úspor.
Objem podílových fondů je 4,6násobně vyšší než před deseti lety
Nejznámějším typem investičních fondů jsou podílové fondy. Investování do těchto fondů probíhá prostřednictvím správcovských společností. Česká národní banka dělí podílové fondy podle investiční strategie na dluhopisové, akciové, smíšené, realitní a ostatní. K 31. prosinci 2022 dosahovala aktiva investičních podílových fondů objemu 972,8 miliardy Kč. Za posledních deset let došlo k výraznému nárůstu těchto aktiv, a to až 4,6násobně.
Turbulentní rok 2022 měl na finanční trhy pochopitelně významný vliv. I přesto objemy aktiv podílových fondů v ČR byly k 31. prosinci 2022 meziročně vyšší o 15,8 %, a to především díky nárůstu hodnoty aktiv dluhopisových (o 43,0 %) a realitních fondů (o 15,8 %).
Největší podíl na celkových aktivech podílových fondů měly ke konci loňského roku nadále dluhopisové, ostatní a realitní fondy s podíly na úrovních 25,7 %, 23,6 % a 21,1 %. Smíšené fondy se podílely na celkových aktivech investičních fondů z 16,8 %. Akciové fondy vykázaly ke konci prosince podíl 12,8 %.
Investiční gramotnost Čechů mírně roste, sami si ale v oblasti investic nevěří
V souvislosti s investováním je důležitá i určitá míra znalostí a zkušeností s tím, co svět investic může nabídnout, ale i vzít. Podle indexu investiční gramotnosti přitom jen necelých 7 % Čechů o sobě tvrdí, že se ve světě investic dobře anebo relativně dobře orientuje, 73 % dotázaných se pak považuje za nepříliš zkušeného nebo dokonce nezkušeného investora. I přesto se investiční gramotnost Čechů v čase zvyšuje, meziročně až o 5,5 procentního bodu.
"Za tento nárůst může především skupina mladých a také generace čtyřicátníků. Mladí se tématu investic věnují čím dál více, vyhledávají si aktivně informace na sociálních sítích, v médiích nebo poslouchají odborné investiční podcasty," vysvětluje Martin Luňáček, ředitel investiční platformy Portu. Index ukázal, že zhruba tři čtvrtiny Čechů rozumí správně pojmu inflace, rozdílu mezi investováním a spořením nebo tomu, že k příslibu vyšších výnosů se váže také větší riziko.
Proč je investování do fondů populární?
Investováním do fondů chtějí investoři profitovat z jejich budoucích výnosů, a to prostřednictvím získání podílu v odvětví, kterému věří a na jehož rozvoji se chtějí podílet. "Pokud si dnes vybíráme investiční fond, tak se rozhodujeme na základě podkladového aktiva, sektoru, strategie fondu, investičního horizontu, správcovské společnosti, ale i na základě výše poplatků. Investorům mohou při rozhodování pomáhat zkušení odborníci, kteří jim dokážou vybrat fond takříkajíc na míru, zohledňující jejich preference, vztah k riziku i investiční horizont. V takovém případě jsou fondy výborným nástrojem k diverzifikaci investičního portfolia a zvýšení jeho výnosnosti," říká Petr Beneš, obchodní ředitel WOOD & Company.
Zdroj: WOOD & Company
Aktuality
