Investorská abeceda s finančními experty aneb Co potřebujete vědět, (nejen) když začínáte

Investiční web je mediálním partnerem čtyřdílného semináře na VŠE, který se zabývá základy investování. Dva semináře již proběhly, a tak můžeme nabídnout některé důležité rady a poznatky, které již zazněly. Tento článek budeme aktualizovat po zbývajících dvou seminářích.

1. seminář: Jak na to aneb Co (vše) je dobré vědět, když začínáme investovat

Proč začít investovat (a právě teď)? Zdroje relevantních informací. S poradcem, nebo na vlastní pěst? Jak si vybrat poradce? Nejčastější chyby, kterých se zelenáči dopouštějí.

• Aleš Michl, od června 2006 na různých pozicích v Raiffeisenbank. Člen týmu poradců místopředsedů vlád Martina Jahna a Jiřího Havla, člen Národní ekonomické rady vlády, poradce ministra financí Andreje Babiše.
• Štěpán Uherík, vedoucí investic pro obchodní síť skupiny ChytrýHonza. Mezinárodně certifikovaný investiční poradce lucemburské investiční platformy Moventum.
• Michal Stupavský, spoluautor knihy Investor 21. století. Je držitelem titulu Chartered Financial Analyst, působil v X-Trade Brokers a Conseq Investment Management.

Aleš Michl, poradce ministra financí, ekonom z Raiffeisenbank pic.twitter.com/aFSD1aGQWw

— Investičníweb.cz (@investicniweb) October 12, 2015

Michl (Raiffeisenbank): První pravidlo v #investování: To, že na sobě máte sako, nic neznamená. Oblékejte se, jak chcete.

— Investičníweb.cz (@investicniweb) October 12, 2015

Michl (Raiffeisenbank): Druhé pravidlo v #investování: Rozhodněte se, jak přebijete trh. Budete W. #Buffett, Bill Gross, nebo Peter Lynch?

— Investičníweb.cz (@investicniweb) October 12, 2015

Michl (Raiffeisenbank): V #investování pozor na slovo dlouhodobě. Dlouhodobě jsme všichni mrtví. S tím vás milionář pošle do háje.

— Investičníweb.cz (@investicniweb) October 12, 2015

Michl (Raiffeisenbank): #Zlato nic nenese. Raději budu mít dividendovou akcii. Třeba #StoneMor, který dělá pohřebnictví s 9% dividendou.

— Investičníweb.cz (@investicniweb) October 12, 2015

Michl: Jak investovat 50 tisíc Kč nevím. 500 tisíc Kč: 1/3 dividendové #akcie, 1/3 #startup-y a 1/3 rezerva na dokupování při poklesech trhů

— Investičníweb.cz (@investicniweb) October 12, 2015

Štěpán Uherík, vedoucí investic pro obchodní síť skupiny ChytrýHonza pic.twitter.com/Xb0nnySsN5

— Investičníweb.cz (@investicniweb) October 12, 2015

Uherík (ChytrýHonza): Investovat neznamená nakupovat a prodávat. Mladí lidé si představují jen #akcie. #Investování je ale o struktuře aktiv

— Investičníweb.cz (@investicniweb) October 12, 2015

Uherík (Chytrý Honza): Více než 90 % #úspěch-u závisí na struktuře aktiv. #Investování není o konkrétních firmách, ale o typech aktiv.

— Investičníweb.cz (@investicniweb) October 12, 2015

Uherík (Chytrý Honza): #Zlato rozhodně není pro začínajícího investora, nic negeneruje.

— Investičníweb.cz (@investicniweb) October 12, 2015

Uherík: Investovat 50 t. Kč: 30 vzdělání, 20 podílové fondy. 500 tisíc: 20 t. finanční plán, 60 % #akcie, 20 a 20 % #dluhopisy a alternativy

— Investičníweb.cz (@investicniweb) October 12, 2015

Uherík (Chytrý Honza): Nejdříve si udělejte finanční plán, pak si určete strategii a až nakonec vybírejte třeba #fondy. Pozor na náklady.

— Investičníweb.cz (@investicniweb) October 12, 2015

Michal Stupavský, spoluautor knihy Investor 21. století pic.twitter.com/L5sERgAmZO

— Investičníweb.cz (@investicniweb) October 12, 2015

Stupavský: Investujte minimálně tak, abyste vyrovnali inflaci = mějte minimálně nulový reálný výnos. #investování #inflace

— Investičníweb.cz (@investicniweb) October 12, 2015

Stupavský: Investiční horizont by měl být dlouhý desítky let, ne-li dokonce mezigenerační. #Investování je na celý život vás a vašich dětí.

— Investičníweb.cz (@investicniweb) October 12, 2015

Stupavský: Konzervativní #investování ve formě nízkoúročeného spoření je ve skutečnosti jednou z nejrizikovějších investic. Nic nevyděláte.

— Investičníweb.cz (@investicniweb) October 12, 2015

Stupavský: Na prvním místě je podle mě #hotovost, poté reálná aktiva, #nemovitosti, #půda, #zlato, poté papírová aktiva, #akcie, #dluhopisy.

— Investičníweb.cz (@investicniweb) October 12, 2015

Stupavský: Minulá výkonnost nezaručuje výkonnost budoucí. Co jde jednou rychle nahoru, to jde poté taky rychle dolů. #investování

— Investičníweb.cz (@investicniweb) October 12, 2015

Stupavský: S 50 000 Kč bych si zaplatil zkoušky CFA. S 500 tisíci bych investoval pravidelně po kvartálech (#zlato, #akcie, část #hotovost).

— Investičníweb.cz (@investicniweb) October 12, 2015

2. seminář: Skladba portfolia aneb O čem všem je dobré alespoň zapřemýšlet

Co vše je (nyní) pro začínajícího či mírně pokročilého investora zajímavé a proč? Jak nalézt rovnováhu v portfoliu? Krátkodobé vs. dlouhodobé cíle. Modelové "ideální" portfolio.

• Aleš Prandstetter, investiční stratég ČSOB Asset Management. Na trhu je od roku 1994, jako analytik či šéf ekonomického výzkumu pracoval mimo jiné v PPF a v První investiční.
• Štěpán Uherík, vedoucí investic pro obchodní síť skupiny ChytrýHonza. Mezinárodně certifikovaný investiční poradce lucemburské investiční platformy Moventum.
• Michal Stupavský, spoluautor knihy Investor 21. století. Je držitelem titulu Chartered Financial Analyst, působil v X-Trade Brokers a Conseq Investment Management.

Jako první hovoří Michal Stupavský, spoluautor knihy Investor 21. století pic.twitter.com/9mImt776QU

— Investičníweb.cz (@investicniweb) October 26, 2015

Stupavský: Do portfolia můžete kupovat papírová #aktiva (#akcie, #dluhopisy, #měny) a reálná aktiva (#nemovitosti, #půda, #zlato, #stříbro).

— Investičníweb.cz (@investicniweb) October 26, 2015

Stupavský: Součástí portfolia jsou také #hotovost, vlastní #podnikání a dále #hedge-ové fondy nebo private equity fondy.

— Investičníweb.cz (@investicniweb) October 26, 2015

Stupavský: Začínejte s investičním horizontem minimálně 6 měsíců. Pokud uspějete, zkuste #short-ování. Vyhněte se finanční páce.

— Investičníweb.cz (@investicniweb) October 26, 2015

Stupavský: Více než 90 % poradců nemá vysokoškolské #vzdělání v oboru financí nebo #ekonomie. Odbornost považuji za klíčový faktor.

— Investičníweb.cz (@investicniweb) October 26, 2015

Druhým řečníkem je Štěpán Uherík, vedoucí investic pro obchodní síť skupiny ChytrýHonza pic.twitter.com/KGj5aIEG0z

— Investičníweb.cz (@investicniweb) October 26, 2015

Uherík: Vždy musíte investovat podle individuálních potřeb a cílů. Řekněte si, co vůbec od investování čekáte, kdy budete potřebovat #peníze

— Investičníweb.cz (@investicniweb) October 26, 2015

Třetím řečníkem je Aleš Prandstetter, investiční stratég ČSOB Asset Management pic.twitter.com/j28aKVhgIJ

— Investičníweb.cz (@investicniweb) October 26, 2015

Prandstetter: Velmi opatrný investor má málo akcií a hodně #hotovost-i, u velmi odvážného investora naopak tvoří většinu portfolia #akcie.

— Investičníweb.cz (@investicniweb) October 26, 2015

Prandstetter: V #investování pro vás pracuje takzvané složené úročení, tj. #úroky z úroků.

— Investičníweb.cz (@investicniweb) October 26, 2015

Prandstetter: Laik si bez pomoci klidně pohlídá smíšený podílový fond. Do začátku je to ideální produkt, obzvláště na pravidel. #investování

— Investičníweb.cz (@investicniweb) October 26, 2015

Prandstetter: Největší hrozbou pro #investování v budoucnu je #demografie.

— Investičníweb.cz (@investicniweb) October 26, 2015

3. seminář: Finanční trh – dobrý sluha, zlý pán

Rozborka základních trhů a nástrojů s důrazem na akcie (BCPP a nejběžněji obchodované zahraniční trhy) a komodity. Fondy vs. obchodování na vlastní účet. Zdroje informací.

Praha: 9. listopadu 2015, 18.00, VŠE (náměstí Winstona Churchilla 4, Praha 3 – Žižkov, učebna RB 435)

Brno: 12. listopadu 2015, 17.00, Mendelova univerzita (Zemědělská 1665/1, Brno, učebna Q02)

• Jiří Kovařík, ředitel odboru externí komunikace Burzy cenných papírů Praha, pro kterou pracuje už deset let. Předtím působil v odboru vztahů s veřejností Ministerstva průmyslu ČR.
• Štěpán Uherík, vedoucí investic pro obchodní síť skupiny ChytrýHonza. Mezinárodně certifikovaný investiční poradce lucemburské investiční platformy Moventum.
• Petr Hlinomaz, analytik kapitálových trhů ve společnosti BH Securities. Od roku 1993 působí na různých pozicích u obchodníků s cennými papíry a investičních společností.

4. seminář: Měny: Investice (nejen) pro pokročilé

Jak v portfoliu zohlednit měnové riziko, respektive finanční inženýrství centrálních bank? Sázka na měny, fondy vs. obchodování na vlastní účet. Hlavní měnové páry a jak na ně.

Praha: 23. listopadu 2015, 18.00, VŠE (náměstí Winstona Churchilla 4, Praha 3 – Žižkov, učebna RB 435)

Brno: 25. listopadu 2015, 17.00, Mendelova univerzita (Zemědělská 1665/1, Brno, učebna Q02)

• Miroslav Novák, hlavní analytik společnosti AKCENTA CZ. Zabývá se především problematikou měnových kurzů. Působil též v oddělení treasury skupiny UniCredit.
• Štěpán Uherík, vedoucí investic pro obchodní síť skupiny ChytrýHonza. Mezinárodně certifikovaný investiční poradce lucemburské investiční platformy Moventum.
• Ondřej Hartmann, zakladatel FXstreet.cz, největšího portálu o forexu v Česku a na Slovensku. Profesionální trader a lektor, který se na trzích pohybuje více než deset let.

Partnery Abecedy začínajícího investora jsou Raiffeisenbank, ChytrýHonza.cz, Burza cenných papírů Praha a AKCENTA CZ. Mediálními partnery Abecedy začínajícího investora jsou Investičníweb.cz a Rádio ZET. S organizací akcí v Praze pomáhá Studentský klub obchodu a konkurenceschopnosti.