10 investičních předsevzetí, která by měla letos pomoci udržet vaše portfolio v dobré kondici
Na začátku roku si lidé dávají různá předsevzetí. Zhubnout, naučit se cizí jazyk, najít si partnera, rozejít se, změnit práci, najít si práci, odejít z práce, nenadávat, doplňte si. Finanční trhy nejsou výjimkou, a když se jde na věc s rozumem, řekněme realisticky, mohou taková předsevzetí mít smysl. Svou desítku sepsal i Mark Haefele, investiční ředitel UBS Wealth Management, která má ve správě přes tři biliony dolarů. Tak snad si v rámci práce s investičním portfoliem nepředsevzal žádné hlouposti. Posuďte sami.
1. Soustředit se na budoucnost
V době krátkodobých obav je dobré neztrácet ze zřetele dlouhodobé cíle a perspektivy.
2. Zlepšit organizaci a zkontrolovat finanční plán
Letošní rok slibuje spoustu výzev. Není od věci zkontrolovat svůj finanční plán, případně jej upravit, pokud je to potřeba.
3. Ubrat na váze
Ne, nejde o hubnutí samotné, ale o snížení váhy hotovosti v portfoliu. Vysoká inflace znamená pro peníze na účtu jediné, a to ztrátu hodnoty.
4. Rozšířit si obzory
Je dobré nesázet pouze na domácí akcie. Regionální a sektorová diverzifikace slibuje v roce 2022 zajímavý poměr rizika a výnosů, mimo jiné se vedle amerických akcií jeví jako zajímavé cenné papíry firem z Japonska a eurozóny. Diverzifikace je ale pro portfolio zdravá obecně.
5. Zdraví na prvním místě
Jedno z klasických předsevzetí. V případě portfolia se letos myslí zvýšení alokace v odvětví zdravotní péče, které je oproti dlouhodobému průměru levné a nabízí strukturální růst.
6. Zkusit něco nového
Alternativní investice mohou pomoci s diverzifikací portfolia. Zhruba čtyři z pěti investorů (mimo USA) přitom neinvestují do ničeho jiného kromě akcií, dluhopisů a nemovitostí.
7. Být nekonvenční
Státní dluhopisy svými výnosy inflaci ani zdaleka nepokryjí. Do portfolia má proto smysl zařadit i firemní bondy, ale také (poměrně konvenční) dividendové tituly.
8. Nezapomínat na dolar
Americká měna by mohla pokračovat v posilování, protože Fed plánuje zpřísňovat měnovou politiku (na rozdíl od ECB).
9. Naučit se nový jazyk
Kdepak, nikdo vás nebude trápit třeba s francouzštinou nebo čínštinou, i když by se vám třeba mohly hodit. Ale třeba namísto FAANMG (stejně to naštve, že z F je vlastně M a z G další A, nemyslíte?) se můžete třeba naučit něco jasnějšího a jednoduššího, co bude v roce 2022 a letech dalších podstatné: ABC. A je ve zkratce za AI neboli umělou inteligenci, B je za velká data a C za kybernetickou bezpečnost (česká zkratka UVK není tak sexy, nedá se nic dělat, i když vzpomínka na ÚV KSČ možná někomu něco hodí). A namísto největších firem na trhu by se investoři měli postupně více zaměřovat na malé a středně velké společnosti z těchto oborů, i když i ty největší do nich všemi možnými cestami vstupují.
10. Zezelenat
Vlády, firmy, investoři i spotřebitelé ve stále větší míře usilují o omezování emisí. Ve stále ještě začínající dekádě by právě tento trend měl nabídnout jedny z největších investičních příležitostí v oblastech jako udržitelná energetika, snižování uhlíkové stopy, digitalizace nebo elektrifikace.
Zdroj: UBS Wealth Management
