Co teď? Investiční konzultace pro každého
Zdědili jste peníze, ale co s nimi? Nevíte, jakým způsobem je zhodnotit? Nikdy jste neinvestovali a není vám jasné, jak začít? Nebo jste najednou zjistili, že budete mít vyšší splátku hypotéky? Na podobné otázky se vám pokusíme odpovědět v seriálu Investičního webu "Co teď?" v následujících šesti týdnech. Spolu s odborníky ze společnosti Portu jsme prozkoumali několik konkrétních situací, které se možná týkají i vás.
Kdy konzultovat své finance?
Skoro každý se někdy dostane do situace, kdy potřebuje poradit, co má dělat se svými penězi. Kam je dát, jak je třeba naopak mít k dispozici a jak je co nejlépe zhodnotit s rozumným rizikem. Odborníci ze společnosti Portu vytvořili tým, který je k dispozici nejen jejich klientům. Poradí, jak některé konkrétní situace zvládnout, i když samozřejmě platí, že vždy je nejlepší řešení na míru.
Nelze začít jinak: Kdy se vlastně na odborníka obrátit? "Dostanete se do životní fáze, kdy je potřeba přemýšlet zodpovědně nad svými penězi. Může se to týkat mladého člověka, který začíná vydělávat, na něco si spoří, případně je to někdo, kdo má naspořeno, ale nezná investiční nástroje a zatím neměl k takové službě přístup," vysvětluje vedoucí týmu investičních konzultací Tadeáš Silovský z Portu.
Platforma versus živý člověk
- tým zkušených odborníků
- řešení konkrétních situací na míru
- starost o vaše finance
- nastavení investiční strategie
Spousta lidí v současnosti využívá k investování různé platformy, které jim po vyplnění investičního dotazníku doporučí nějaký postup. Ten ale nemusí stoprocentně odpovídat jejich potřebám.
"V rámci konzultací jsme schopni posoudit celkovou situaci člověka. To znamená, že mu nedoporučíme pravděpodobně jen jedno portfolio, ale strategii, která mu bude generovat peníze v různém časovém horizontu. To zatím platformy nedokážou. Ze zkušenosti už vidíme, že klienti, kteří se s námi baví, se s námi baví rádi," dodává Silovský.
Jak začít?
Různé typy konzultací mohou lidi odrazovat. Jsou jim nepříjemné, cítí se nepřipravení. "Určitě není na škodu, když si před prvním setkáním klient zjistí nějaké základní věci, ale není to nutné. Primárně konzultace začínáme tak, abychom se poznali. Chceme vědět, jak o financích přemýšlí, jak vnímá horizonty investic, jak vnímá riziko a tak dále," popisuje Silovský práci s klienty.
Řešení na míru
Odborníci následně s každým řeší jeho konkrétní problém nebo situaci. A my na Investičním webu jsme společně s nimi připravili pár základních scénářů, které vám budeme postupně nabízet.
Příště se podíváme na to, jestli a za jaké situace se vyplatí předčasně splatit hypotéku.
Seriál vznikl ve spolupráci s investiční platformou Portu.
