Erste Group Bank v roce 2022 vydělala 2,165 miliardy eur, navrhuje dividendu 1,9 eura na akcii

Čistý úrokový výnos Erste Group Bank vzrostl za uplynulý rok o 19,6 % na 5,951 miliardy eur (odhad: 5,97 miliardy eur), a to díky růstu sazeb a silnému růstu úvěrů na všech sedmi klíčových trzích banky. Čisté výnosy z poplatků a provizí vzrostly o 6,5 % na 2,452 miliardy eur, když výrazný růst byl zaznamenán zejména v platebních službách a správě aktiv.

"Ekonomiky ve střední a východní Evropě se v uplynulém roce ukázaly odolnější, než se očekávalo. Navzdory problémům způsobeným strašlivou válkou na Ukrajině zaznamenaly solidní růst HDP," uvedl generální ředitel banky Willi Cernko. "V letošním roce sice bude region střední a východní Evropy čelit prudkému poklesu hospodářského růstu, Erste však neočekává, že by region sklouzl do recese. Banka je přesvědčena, že tato oblast nadále poroste."

Objem klientských úvěrů se loni zvýšil o 12 % na 202 miliard eur, míra nesplácených úvěrů se snížila na rekordní minimum dvě procenta. Vklady klientů vzrostly o 6,4 % na 224 miliardy eur, nejvýrazněji se zvýšily v Rakousku a České republice.

Erste Group Bank - hospodářské výsledky

Čistý zisk Erste meziročně narostl o 12,5 %.

Erste Group Bank - vývoj čistého zisku v 4Q2022

V samotném čtvrtém čtvrtletí 2022 čistý úrokový výnos narostl meziročně o zhruba 20 % na 1,57 miliardy eur (odhad: 1,58 miliardy eur). Čistý zisk v posledním kvartálu loňského roku dosáhl 517,7 milionu eur (meziročně +9,7 %, odhad: 480,3 milionu eur). Čisté výnosy z poplatků a provizí vzrostly o 1,5 % na 622,5 milionu eur, k čemuž přispěly vyšší výnosy z úvěrové činnosti. Provozní náklady 1,194 miliardy eur se díky dobré nákladové disciplíně oproti loňsku zvýšily jen o 2 % a byly pod odhady trhu. Na provozní úrovni tak Erste oznámila zisk 1,106 miliardy eur (meziročně +31 %).

Čistá úroková marže byla na úrovni 2,25 % (3Q2022: 2,24 %, 4Q2021: 2,08 %). Nejvýraznější růst marže a úrokových výnosů banka zaznamenala v Rakousku, kde se projevil růst sazeb ECB. Čisté úrokové výnosy byly dále negativně ovlivněny jednorázovou ztrátou 123 milionů eur v souvislosti se změnou pravidel týkající se programu TLTRO. Podíl nesplácených úvěrů se mezikvartálně stabilizoval na úrovni 2 %. Rizikové náklady za celý uplynulý rok dosáhly jen 15 bazických bodů.

Management potvrdil již avizovaný návrh dividendy ze zisku uplynulého roku na úrovni 1,9 eura na akcii. Do budoucna banka zamýšlí vyplácet na dividendách 40-50 % čistého zisku. V roce 2023 si Erste Group Bank dala za cíl odkoupit vlastní akcie až za 300 milionů eur. Očekává přitom růst čistého úrokového výnosu o 10 %, růst úvěrů i čistých výnosů z poplatků a provizí na úrovni středních jednotek procent, rizikové náklady maximálně 35 bazických bodů a růst provozních výdajů o 7-8 %. Cílem pro letošní rok je návratnost vlastního kapitálu (což je ukazatel ziskovosti) na úrovni 13-15 %. Hlavní trhy banky by se měly podle jejího očekávání vyhnout recesi a HDP má v prostředí již odeznívajících inflačních tlaků růst až o 3 %. Banka by podle svého výhledu měla do roku 2024 dosáhnout poměru nákladů k příjmům okolo 52 % (loni 53,4 %; čím nižší hodnota, tím lepší).

"Celkově vnímáme výsledky pozitivně. Samotná čísla jsou bez výraznějšího překvapení, nicméně stále mírně nad odhady. Pozitivní je spuštění zpětného odkupu akcií, což spolu s dividendou posouvá celkový výnos pro akcionáře nad 7 %. Také zopakování solidního výhledu pro letošní rok potvrzuje relativně omezené dopady současných makroekonomických rizik na hospodaření banky," uvedl analytik Milan Lávička z J&T Banky.

Informace z konferenčního hovoru:

• Očekávaný 10% růst úrokových výnosů v tomto roce bude tažen především zeměmi platícími eurem, na sazby v eurozóně je navázaných 60 % úrokových výnosů. Zároveň je tento výhled spíše konzervativní a management bude pečlivě sledovat, zda ho nebude třeba v průběhu roku aktualizovat. Výhled managementu počítá s vrcholem sazeb ze strany ECB na úrovni 3,75-4,00 %.
• Podíl nesplácených úvěrů by v tomto roce měl být maximálně 3 %, stejně jako podle předchozího výhledu. Spíše však management očekává maximální úroveň 2,5 %.
• Zpětný odkup akcií musí být ještě schválen regulátorem, management plánuje požádat o toto schválení v průběhu března.
• Banka očekává další konsolidaci sektoru ve střednědobém horizontu a chce hrát v tomto procesu nadále aktivní roli.
• Dopad daně z mimořádných zisků by měl být letos okolo 100 milionů eur.

České spořitelně loni stoupl čistý zisk o 42,2 % na 20,2 miliardy Kč

České spořitelně loni stoupl neauditovaný konsolidovaný čistý zisk meziročně o 42,2 % na 20,2 miliardy korun. Podle banky je za tím výrazně vyšší provozní výsledek odrážející obchodní růst a celkové zotavení po pandemii covidu-19. Provozní zisk dosáhl 28,5 miliardy korun, meziročně vzrostl o 30 %.

Provozní výnosy spořitelně vzrostly v meziročním srovnání o 17,8 na 49,9 miliardy korun. Podle banky byly ovlivněny rostoucím čistým úrokovým výnosem, čistým výnosem z poplatků a provizí a čistým ziskem z obchodních operací.

Čistý úrokový výnos, nejdůležitější složka provozních výnosů, se oproti roku 2021 zvýšil o 18,1 % na 36,7 miliardy korun. Rostly klientské úvěry i vklady, vývoj podpořily také investice do dluhopisů. "Čistý úrokový výnos byl též pozitivně ovlivněn prostředím vyšších úrokových sazeb odrážejících se na straně úvěrů a vkladů," uvedla banka. Čistý výnos z poplatků a provizí meziročně vzrostl o 3,5 % na 9,5 miliardy korun a čistý zisk z obchodních operací stoupl o 115,9 % na 3,7 miliardy korun, což bylo podle banky způsobeno vyšším obchodním růstem a celkovým vývojem po pandemii covidu-19.

Celkové provozní náklady se meziročně zvýšily o 4,6 % na 21,3 miliardy korun. Rostly zejména náklady na zaměstnance a ostatní správní náklady, uvedla banka.

Česká spořitelna také v tiskové zprávě připomněla, že loni podepsala smlouvu o koupi úvěrového portfolia Sberbank CZ v likvidaci. "Finalizace transakce je očekávána během první poloviny roku 2023," uvedla.

Česká spořitelna je největší bankou v ČR podle počtu klientů, kterých má přes 4,5 milionu. Rakouská finanční skupina Erste Group Bank, která Českou spořitelnu vlastní, je klíčovým hráčem na bankovním trhu střední a východní Evropy.

Zdroj: ČTK, Erste Group Bank