Investice bohatých: Méně akcií a nemovitostí, více zlata, bitcoinu a hotovosti
Členové investičního klubu TIGER 21, který sdružuje bohaté podnikatele s majetkem přes 100 milionů dolarů, začínají přehodnocovat své strategie. Podle zakladatele klubu Michaela Sonnenfeldta sice zůstávají dlouhodobě nakloněni akciím, v posledním čtvrtletí ale mírně snížili expozici právě vůči akciím a také nemovitostem. Častěji naopak sahají po hotovosti, dluhopisech, zlatě nebo bitcoinu. Snad až na bitcoin celkem jasný příklon k aktivům, která jsou tradičně vnímána jako bezpečná.
Bitcoin se podle Sonnenfeldta posunul z pozice spekulativního aktiva do role uchovatele hodnoty, tedy po bok tradičního zlata. Zatímco dříve se o něm mezi většinou konzervativními bohatými investory mluvilo opatrně, v současnosti je běžným tématem jejich debat. "Ne všichni investoři kryptoměnám věří, ale ti, kteří je do svých portfolií zařazují, to dělají ve stále větší míře," říká Sonnenfeldt.
Hlavním cílem členů Tiger 21 zůstává ochrana hodnoty majetku. Po vybudování firem a jejich prodeji mají značná jmění a přecházejí od podnikání k investování. To je samozřejmě jiná disciplína. "Důležitější než maximalizace výnosů je pro bohaté lidí neudělat chybu, která by jejich majetek výrazněji ohrozila," zdůrazňuje Michael Sonnenfeldt.
Tento přístup ostatně do značné míry ilustruje i postoj slavného investora Warrena Buffetta, který svým dědicům doporučil investovat do indexu S&P 500. "Dlouhodobá schopnost dosahovat nadprůměrných výnosů je výjimečná a nelze ji snadno replikovat. Naši členové vědí, že uchování hodnoty majetku může být stejně zásadní jako jeho původní získání," pokračuje zakladatel TIGER 21.
V současném nejistém prostředí tak bohatí lidé hledají stabilitu a snaží se připravit sebe i své děti na to, jak bude potřeba s vybudovaným jměním hospodařit. Jejich strategie není jen o růstu, ale také o dlouhodobém uchování hodnoty majetku a možnosti ho předat dalším generacím. "Je daleko náročnější napravovat ztráty než udržovat hodnotu na podobné úrovni. Bohatí se nehrnou do přehnaného rizika, kvůli kterému by mohli výrazněji ztratit," dodává Michael Sonnenfeldt.
Zdroj: CNBC
Aktuality
