Jak nenaletět finančním poradcům?
|

Jak nenaletět finančním poradcům?

Radí vám váš finanční poradce skutečně dobře nebo se jedná o podvodníka? Nabízíme několik ověřených způsobů, jak je rozpoznat.

Investice Investování Investiční a finanční poradenství

1. Nutí vám termíny

Přijde za vámi finanční poradce a řekne vám, že daná investice musí být uskutečněna do určitého data. Neexistuje žádná investice, která by měla stanovenou lhůtu. Obzvlášť v dnešní době ne. Takoví lidé nejsou žádní finanční poradci, ale obchodníci.

2. Nechtějí vám říct, jak jsou placeni

S každou investicí se pojí nějaké náklady. Většinou se jedná o poplatky a provize poradců. Musíte vědět, na kolik z celkové částky vás přijde právě finanční poradce.

3. Nutí vás vsadit všechno na jednu kartu

„Dávejte si pozor, když se vás váš finanční poradce bude snažit přesvědčit investovat všechny vaše prostředky pouze do jedné varianty. Vaše peníze byste měli raději diverzifikovat.

4. Chtějí se setkat pouze s vámi

Finanční poradce musí především rozumět finanční situaci vás i vašeho partnera. Pokud jste ženatí, s někým žijete nebo jste zodpovědní za finance někoho dalšího, tak by se finanční poradce nikdy neměl chtít setkat pouze s vámi. Vždy, když chce finanční poradce vidět pouze vás, je něco špatně.

5. Vaše potřeby je nezajímají

Finanční poradce vám navrhuje investice, aniž by se vás zeptal na tyto otázky: Máte nějaké dluhy? Jste zdraví? Máte stabilní zaměstnání? Neplánujete koupit nový dům? Nepotřebujte nové auto? Chcete investovat způsobem, jaký vám nabízím? Věříte takové investici? Dobrý poradce potřebuje vědět, jestli má pro vás vůbec smysl právě teď investovat nebo jestli by se neměl nejdříve raději zaměřit na vaše současné potřeby.

6. Na otázky nemají odpovědi

Pozor dávejte především tehdy, pokud vám váš finanční poradce nedá odpověď na to, na co jste se ohledně dané investice ptali. Správně by měli zodpovědět veškeré dotazy spojené s tím, co se s vašimi penězi stane.

7. Měsíční výpisy z účtu

Dobrý finanční poradce by vám měl posílat měsíční výpisy z účtu, abyste si mohli projít všechny své transakce včetně vkladů, výběrů a současných pozic. Takový výpis musí být zhotoven přímo brokerskou firmou, u které máte účet vedený, nikoliv kanceláří finančního poradce.

8. Nepošlou vám výpisy z investičních účtů

Od svého poradce byste měli pravidelně obdržovat výpisy s jeho příjmy z vašich investic a poplatky. Tato čísla musí odpovídat těm, které jste obdrželi přímo od brokerské firmy. Tyto výpisy by měli zahrnovat všechny realizované zisky a ztráty za dané časové období abyste viděli, kolik peněz ve skutečnosti máte.

9. Poradce požaduje platbu šekem na jeho jméno

Jasným varovným signálem je poradcův požadavek, abyste zaplatili šekem přímo na jeho jméno. Je naprosto nutné, aby byl šek zaplacen společnosti, pro kterou pracuje. Spoustu takovýchto poradců už s penězi svých klientů někam uprchlo a další už se na to určitě těší.

pozn. situace známá spíš z amerického prostředí

10. Neinformují vás o změnách

Posledním znakem je, že vás poradce neinformuje o zásadních změnách. Pokud jdou akcie dolů nebo se jim dlouhodobě nedaří tak, jak si finanční poradce myslel, měli byste to slyšet od něj, a ne se o tom dočíst až v novinách.

Zdroj: CNBC
28. 10. 2020 07:03

Horyna (eMan): Regulace velkých technologických korporací by se hodila. Musela by mít ale nadnárodní charakter, jinak si koledujeme o další nástup čínských obrů

Americké technologické giganty v poslední době doslova požírají jakoukoli konkurenci, která doroste do určité...
Informační technologie Technologie Regulace
26. 10. 2020 12:00

Investorský magazín: Trhy 33 let od černého pondělí a začátek velkého investičního trendu

Ačkoli se na trzích a v ekonomice kvůli covidu-19 přepisuje historie, některá srovnání s důležitými milníky...
Panika na trzích Ponaučení pro investory Burzovní almanach
23. 10. 2020 06:39

Aleš Prandstetter (eFrank.cz): Na tyto sektory má smysl dlouhodobě vsadit

Neumím říci, jak se budou vyvíjet ceny akcií v tom kterém odvětví do prezidentských voleb v USA nebo třeba do konce...
Americké akcie Světové akcie ETF
21. 10. 2020 17:42

3. listopad jako nejdůležitější den letošního roku: Do jakého světa se probudíme po prezidentských volbách v USA?

Myslím si, že Donald Trump navzdory dosavadním předvolebním průzkumům nakonec křeslo v Bílém domě uhájí. A pro trhy...
Spojené státy americké (USA) Americká ekonomika Volby
20. 10. 2020 14:51

Tenconi (ADA Economics): Inflace není, co bývala. V měnícím se světě (i) s tím musíme počítat

Jednou z nejvýznamnějších průmyslových strategií posledních let bylo omezení životnosti výrobků. Jde přitom o jistou...
Světová ekonomika Ekonomické a politické hrozby Inflace
20. 10. 2020 12:37

Expert: Česká zemědělská půda je stále atraktivní ve srovnání s Rakouskem nebo Německem, obrovský potenciál teď ale vidím na Slovensku

Zemědělská půda na Slovensku slibuje v současnosti podobně atraktivní zhodnocení, jaké jsme zaznamenali v uplynulých...
Investiční alternativy Zemědělství Pozemky a půda
19. 10. 2020 12:00

Investorský magazín: Bankovky jako investice

Co je fascinujícího na sběru bankovek? A jak velké zhodnocení nabízejí? Investorský magazín nabízí úvodní lekci z...
Investorský magazín Rozhovor Investiční alternativy
15. 10. 2020 12:10

Výnosy a riziko na trhu s dluhopisy: Diverzifikace je základ, ve firemním sektoru budou (stále) padat hlavy

Velká část státních dluhopisů nabízí v současností záporný reálný výnos, mnohdy dokonce i ten nominální. Čeští drobní...
České státní dluhopisy Státní dluhopisy Firemní dluhopisy
13. 10. 2020 06:46

Horská (Raiffeisenbank): V horizontu pěti let změnu politiky centrálních bank nečekám, změna jejich role v globální ekonomice ale probíhá naplno

Centrální banky přehlížejí rychlý růst cen aktiv a sveřepě se věnují inflaci na úrovni klasického spotřebitelského...
Centrální banky Fed ECB
12. 10. 2020 12:00

Investorský magazín: Ruské akcie a trendy v obchodování drobných českých investorů

Investorský magazín tentokrát hledá zajímavé investiční příležitosti v největší zemi na světě. Ruské akcie, a nejen...
Rusko Emerging Markets Investiční strategie
12. 10. 2020 09:45

Jiří Staník (Helgi Library): Pilulka svůj růst nezakládá na lékárenském byznysu, ale na e-commerce. Třešničkou na dortu může být deregulace prodeje léků na předpis

Ocenění společnosti Pilulka je vzhledem k jejím růstovým plánům a dosavadní neziskovosti samozřejmě složité, firma má...
Akcie ČR Pražská burza Pilulka
11. 10. 2020 18:30

Pilulka.cz jde na burzu. Projděte si webinář s vedením společnosti a analytikem

26. října 2020 by se mělo na trhu START pražské burzy poprvé obchodovat s akciemi společnosti Pilulka.cz. Proč mohou...
Pilulka Akcie ČR Farmacie
10. 10. 2020 06:31

Petr a Martin Kasovi (Pilulka.cz): Cílem je spokojený zákazník, ne maximální možný zisk. Podnikání musí mít hlubší smysl

Petr a Martin Kasovi míří s Pilulkou.cz na pražskou burzu. V burzovní vinárně si povídali se šéfredaktorem...
Pilulka Akcie ČR Primární úpis akcií (IPO)
8. 10. 2020 12:15

Prandstetter (eFrank.cz): Český akciový trh není pro ty, kdo chtějí chránit své bohatství. Bankovní tituly budou nadále pod tlakem nízkých sazeb

Z hlediska dividend je pražská burza nepochybně zajímavá, dlouhodobě je ale výkonnost samotných akcií na trhu v Rybné...
Akcie ČR Pražská burza Banky
6. 10. 2020 06:52

Filip Kejla (WOOD & Company): Pilulka je mimořádně atraktivní investice, hospodaření i valuace slibují růst

Filip Kejla není na trhu žádným nováčkem. Společnost Pilulka.cz, která se chystá na trh START pražské burzy, je podle...
Pilulka Akcie ČR Primární úpis akcií (IPO)
5. 10. 2020 12:00

Investorský magazín: Česká zbrojovka Group na pražské burze a jak je (ne)bezpečný dark web

Vlna IPO na parketu pražské burzy pokračuje. Hlavní trh na začátku října obohatil tradiční český výrobce ručních...
Investorský magazín Rozhovor Česká zbrojovka Group
5. 10. 2020 09:54

Druhá vlna pandemie covidu-19: Je oživení ekonomiky v roce 2021 ohroženo?

Jaké jsou scénáře vývoje (nejen) české ekonomiky ve světle probíhající druhé vlny pandemie koronaviru? V rámci...
Česká republika Česká ekonomika Koronavirus
2. 10. 2020 11:52

Valuace technologických akcií pohledem insidera: Tesla není Amazon aneb Kde hledat hodnotu na přehřátém trhu

Ocenění akcií velkých technologických akcií je přehnané, v některých segmentech jsou ale očekávání přece jen...
Informační technologie Technologie Tesla
1. 10. 2020 17:53

Další globální otřes na vzdáleném horizontu: Rozpadnou se USA?

Chaos se stává normálem, o vítězích tak bude napříště rozhodovat odolnost vůči nečekaným šokům. Mezi ně se může...
Ekonomické a politické hrozby Geopolitická rizika Bitcoin
28. 9. 2020 12:00

Investorský magazín: Aktivní vs. pasivní investování

Pasivně, nebo aktivně spravovaný podílový fond? Investorský magazín probírá přednosti a nedostatky obou strategií....
Investiční strategie Podílové fondy ETF