Erste Group Bank v prvním pololetí vydělala 731,9 milionu eur, zisk České spořitelny stoupl o více než 10 %

Rakouské bankovní skupině Erste v letošním prvním pololetí klesl čistý zisk o 5,5 % na 731,9 milionu eur. Vedení společnosti potvrdilo celoroční výhled, který počítá s návratnosti kapitálu nad 11 % a tempem růstu výnosů nad tempem růstu nákladů. Zisk dceřiné České spořitelny v prvním pololetí stoupl o 10,5 % na 8,7 miliardy Kč.

Čistý úrokový výnos Erste v prvním pololetí dosáhl 2,33 miliardy eur, v loňském prvním pololetí činil 2,21 miliardy eur. Čistý výnos z poplatků a provizí stoupl na 980,4 milionu eur z 959,3 milionu eur a čistý zisk z finančních operací vzrostl na 169,9 milionu eur ze 78,5 milionu eur.

Celkové provozní příjmy Erste v prvním pololetí stouply z 3,37 miliardy eur na 3,59 miliardy eur a provozní náklady se zvýšily z 2,08 miliardy eur na 2,15 miliardy eur. Provozní zisk stoupl z 1,3 miliardy eur na 1,45 miliardy eur. Čistá úroková marže klesla na 2,18 % z 2,30 % v loňském prvním pololetí.

Vzrostl objem úvěrů i vkladů klientů. Úvěry poskytnuté klientům vzrostly ze 144,73 miliardy eur na 155,33 miliardy eur. Vklady klientů se zvýšily ze 156,83 miliardy eur na 169,67 miliardy eur.

Poměr nesplácených úvěrů k celkovému objemu úvěrů klesl meziročně z 3,6 % na 2,8 %. Poměr úvěrů ke vkladům dosahoval na konci června 91,5 %, na konci prosince 2018 byl 91,8 % na konci června 2018 byl 92,3 %.

Kapitálová přiměřenost CET 1 byla na konci prvního pololetí 13,6 %, na konci prosince 2018 byla 13,5 %. Erste také vykázala čisté rozpuštění opravných položek ve výši zhruba 42,8 milionu eur.

Ve výhledu pro letošní rok vedení Erste zopakovalo, že plánuje dosáhnout návratnosti kapitálu (RoTE) nad 11 %. Výnosy Erste by měly růst rychleji než náklady. Náklady na riziko se podle managementu Erste zvýší, stále ale zůstanou blízko historických minim (do 10 bazických bodů).

"Jsme velmi spokojení s pololetním čistým ziskem 731,9 milionu eur. Je to silný výsledek," uvedl šéf Erste Andreas Treichl. "Samozřejmě vždy existuje prostor pro zlepšení výkonu, pohybujeme se ale správným směrem."

Za samotné druhé čtvrtletí Erste Group Bank vykázala čistý úrokový příjem 1,17 miliardy eur (2Q2018: 1,13 miliardy eur), čistý výnos z poplatků a provizí 492,7 milionu eur (2Q2018: 480,7 milionu eur) a čistý zisk z finančních operací 93,7 milionu eur (2Q2018: 36,9 milionu eur). Celkové provozní příjmy Erste v druhém čtvrtletí dosáhly 1,82 miliardy eur (2Q2018: 1,72 miliardy eur) a čistý zisk činil 354,9 milionu eur (2Q2018: 438,2 milionu eur)

Erste je klíčovým hráčem na bankovním trhu střední a východní Evropy. Vedle České republiky a Rakouska působí i v Rumunsku, na Slovensku, v Maďarsku, Chorvatsku a Srbsku. V ČR Erste působí prostřednictvím České spořitelny, která je největší bankou v Česku podle počtu klientů, ke konci prvního pololetí jich měla 4,6 milionu.

Analytici: Kvartální čísla jsou uspokojivá

"Největším překvapením ve výsledcích za druhé čtvrtletí je výše čistého zisku, jež předčila konsenzus o 11 %. Důvodem jsou především opravné položky, kde Erste zaúčtovala kladné saldo 7,1 milionu eur, zatímco trh čekal -9,3 milionu eur. Hospodářské výsledky obsahují i tvorbu rezerv na soudní spory v Rumunsku ve výši 151 milionů eur, což je méně než nedávno oznámených maximálních 230 milionů eur," říká analytik Miroslav Frayer z Komerční banky.

"Poměr nesplácených úvěrů klesl k 2,8 %. Management potvrdil výhled pro letošní RoTE v minimální výši 11 %. Náklady na riziko by měly být do 10 bazických bodů, což je mírné zlepšení oproti předchozímu výhledu 10-20 bazických bodů. Celkově výsledky vypadají uspokojivě, nicméně za zklamání považujeme čistý úrokový výnos. Přesto čekáme mírně pozitivní vývoj ceny akcií," dodává Frayer.

"Z našeho pohledu jsou čísla za druhé čtvrtletí pozitivní. Růst úrokových výnosů sice zpomalil a zaostal za odhady, vyšší ostatní výnosové položky a nižší náklady ale pomohly k solidnímu růstu provozního zisku, který tak je nad očekáváním trhu. Pozitivní je také další pokles podílu nesplácených úvěrů a potvrzení celoročního výhledu navzdory výrazné negativní jednorázové položce v podobě rezerv na soudní spory v Rumunsku," dodává analytik Milan Lávička z J&T Banky.

Během konferenčního hovoru vedení Erste uvedlo, že na základě čísel za první polovinu roku je banka na cestě k vyplacení dividendy 1,5 eura na akcii. Pokud by kapitálová přiměřenost Tier 1 přesáhla 14 %, společnost by zvažovala výplatu mimořádné dividendy či zpětný odkup akcií. Růst úrokových výnosů by v druhém pololetí neměl dále zpomalovat. Pokles čisté úrokové marže byl podle managementu dán částečně tím, že růst úvěrů byl tažen hypotékami a korporátními úvěry, které mají nižší marže. Druhé pololetí by mohlo být z pohledu mixu úvěrů příznivější. Bankovní daň v Rumunsku by měla dosáhnout maximálně 20 milionů eur a být zaúčtována v letošním čtvrtém čtvrtletí.

Zisk České spořitelny stoupl v prvním pololetí o 10,5 % na 8,7 miliardy Kč

České spořitelně vzrostl v pololetí čistý zisk meziročně o 10,5 % na 8,7 miliardy Kč. Provozní zisk stoupl dokonce o 19,5 % na 11,3 miliardy Kč. Největší podíl na nárůstu provozního zisku měl čistý úrokový výnos v souvislosti s rostoucími úvěrovými obchody a nárůstem sazeb. Čistý úrokový výnos, nejdůležitější složka provozních výnosů, meziročně vzrostl o 11,5 % na 14,7 miliardy Kč.

Hrubý objem klientských úvěrů očištěný o vliv reverzních repo operací meziročně vzrostl o 6,8 % na 730 miliard Kč. Z toho úvěry domácnostem stouply o 7,2 % na 394,2 miliardy Kč, a to především díky hypotékám poskytovaným fyzickým osobám, úvěrům malým podnikům a spotřebitelským úvěrům. Objem úvěrů podnikatelským subjektům se bez vlivu reverzních repo operací meziročně zvýšil o 6 % na 265,9 miliardy Kč. Důvodem byl silný růst úvěrů velkým korporacím, malým a středním podnikům a segmentu komerčních nemovitostí. Závazky vůči klientům vzrostly oproti loňskému pololetí o 13,9 % na 1,047 bilionu Kč.

K růstu provozního zisku výrazně přispěly také čistý zisk z obchodních operací, který vzrostl o 43,3 % na 1,5 miliardy Kč, a čistý výnos z poplatků a provizí.

"Po sedmi letech poklesu čistého výnosu z poplatků a provizí zaznamenala Česká spořitelna obrat," uvedla banka. V pololetí se čistý výnos z poplatků a provizí zvýšil meziročně o 3,8 % na 4,5 miliardy Kč. Vyšší byly příjmy zejména ze správy finančního majetku, služeb depozitáře, karetních transakcí a optimalizací nákladových poplatků na úvěrové provize.

Meziročně vzrostly i celkové provozní náklady, zvýšily se o 4,1 % na 9,5 miliardy Kč. O 6,7 % byly vyšší náklady na zaměstnance, a to především kvůli nárůstu mezd.

Konsolidovaná bilanční suma dosáhla k letošnímu 30. červnu 1,505 bilionu Kč a ve srovnání s objemem bilanční sumy k loňskému 31. prosinci se zvýšila o 5,5 %.

Zdroj:
Erste Group Bank, Česká spořitelna, ČTK
Erste Group Bank
Přestat sledovat
Evropské banky
Přestat sledovat
Finanční sektor
Přestat sledovat
Přestat sledovat
Výsledková sezóna
Přestat sledovat
Akcie ČR
Přestat sledovat
Evropské akcie
Přestat sledovat
22. 1. 2021 12:23
Mertlík: V krach projektu společné Evropy nevěřím, jednotlivé státy jsou si vědomy svého globálního…
22. 1. 2021 9:00
Ryba (GOLDEN GATE CZ): Inflace výrazně vzroste a centrální banky budou váhat se zvyšováním sazeb.…
Bezpečné investice
Přestat sledovat
Expertní tržní výhledy
Přestat sledovat
Investiční alternativy
Přestat sledovat
Rozhovor
Přestat sledovat
Stříbro
Přestat sledovat
Výhled na rok 2021
Přestat sledovat
Vzácné kovy
Přestat sledovat
Přestat sledovat
22. 1. 2021 6:46
Společensky odpovědné investování je velký trend. S těmito dvěma fondy na něj vsadíte
Ekologie a životní prostředí
Přestat sledovat
Investiční tipy
Přestat sledovat
Podílové fondy
Přestat sledovat
Sociálně odpovědné investování
Přestat sledovat
Světové akcie
Přestat sledovat
20. 1. 2021 12:20
Michal Šnobr: Jak se Česko (ne)popere s jadernou energetikou a co to znamená (i) pro kurzové a…
Akcie ČR
Přestat sledovat
Přestat sledovat
Elektřina
Přestat sledovat
Energetika
Přestat sledovat
Jaderná energetika
Přestat sledovat
Německo
Přestat sledovat
Solární energie
Přestat sledovat
Střední a východní Evropa
Přestat sledovat
Větrná energie
Přestat sledovat