Personalizace jako hlavní trend tohoto desetiletí ve světě investic
Podle společnosti O'Shaughnessy Asset Management bude v roce 2025 většina finančních poradců pracovat výhradně on-line a klientům bude nabízet hlavně takzvané personalizované indexy. Ben Carlson z Ritholtz Wealth Management je dokonce přesvědčený, že personalizace bude v oblasti investování hlavním trendem desetiletí.
Začátek 21. století patřil na trzích burzovně obchodovaným fondům. ETF přispěly k demokratizaci investování a přinesly revoluci v oblasti poplatků. Následující dekáda byla dobou rozvoje robo-advisory služeb, jež investování díky využívání technologií zefektivnily a dále zlevnily. A nynější desetiletí si podle Bena Carlsona budeme pamatovat právě hlavně jako dobu investiční personalizace.
Jednou ze služeb, které investiční poradci předpovídají zářnou budoucnost, jsou takzvané personalizované indexy. Ty jsou v zásadě produktem kombinatoriky založené na regionu, sektoru, velikosti firem, vyplácených dividendách, (ne)řízení se principy udržitelnosti a podobně. Investor si stanoví podmínky a získá index na míru, který je následně automaticky rebalancován na základě stanovených pravidel.
Investoři tomuto nástroji přicházejí rychle na chuť. Společnost Ritholtz Wealth Management loni během prvních 11 měsíců roku na základě strategií vytvořených na platformě Canvas určené pro sestavování personalizovaných indexů na trhy poslala bezmála 250 milionů USD svých klientů, z čehož téměř 60 % bylo od nových klientů.
Příklady strategií (indexů) sestavených pomocí platformy Canvas
"Investoři nechtějí setrvávat v pozici, kdy musejí své strategie přizpůsobovat nabídce investičních nástrojů. Chtějí, aby se investiční strategie řídily jejich požadavky. A právě to nabízí personalizované indexy, které přebírají to nejlepší od ETF a robo-advisory a přidávají prvek stavby portfolia na míru," říká Ben Carlson.
Zdroj: A Wealth of Common Sense
