8 zaručených investičních strategií
|

8 zaručených investičních strategií

Pro Wall Street nebylo toto léto právě relaxační. Přetrvávající nejistota ve Spojených státech a dluhová krize v Evropě vyvolaly mezi investory strach o budoucnost trhů. V takovýchto dobách je důležité vědět, jak investovat co nejbezpečněji. Proto jsme sestavili seznam doporučení, na která byste neměli zapomínat.

Investice Sektory
Investování - ilustrační foto

Neplaťte víc, než musíte

Poplatky se nemalou měrou podílejí na úspěchu investování do fondů. Pokud jsou vysoké, mohou vás o hodně připravit. Při výběru fondů mějte vždy na paměti, že některé třídy aktiv jsou dražší než ty ostatní.

Například fondy velkých společností jsou obecně levnější. Pro absolutní spokojenost si stačí vybrat fond, kde za rok nezaplatíte více než 1 procento z vkladu, u dluhopisových fondů více než 0,75 procenta z vkladu.

Hlavně jednoduše

Indexové fondy kopírují vývoj akciových indexů a jsou levnější než fondy spravované manažery, kteří vybírají jednotlivé akciové tituly do portfolia. ETF, které vypadají jako podílové fondy, nabízejí většinou jednodušší a levnější možnost, jak investovat, o diverzifikaci nemluvě.

Pokud investujete do ETF nebo do indexu určitého fondu, mějte na paměti, že se nikdy nedostane pod výkonnost indexu, který sleduje, ale ani jej vysoko nad něj.

Průměrujte cenu

Jak reagují na náhlé propady drobní investoři? Všechny své investice si raději nechají vyplatit. Na volatilním trhu může být velmi složité držet se určitého investičního plánu, ale pár akciových "skoků" nemůže vadit.

Jedním ze způsobů, jak zůstat v sedle, je průměrování ceny – tedy investice stanovená pravidelnou částkou peněz, namísto jedné nebo dvou velkých. Tento způsob investování vám zajistí, že budete neustále investovat bez ohledu na to, jak se trhy právě vyvíjejí, a budete eliminovat cenové výkyvy na dané akcii. V době poklesu za stejné peníze nakoupíte více akcií (nakoupíte je levně), v době růstu titulu nakoupíte dráže menší počet.

Diverzifikujte

Snad nejznámější a nejdůležitější investiční poučka. Diverzifikace portfolio je hlavně dnes, kdy je velmi těžké odhadnout chování trhu, stěžejním pravidlem.

Zda vybereme akcie malých, nebo velkých firem, není to nejpodstatnější. Hlavní je dobře namixovat různé druhy aktiv. A nejsou to jen akcie a dluhopisy. Můžeme sem zařadit i nemovitosti, komodity, měny a jiné alternativní investice.

Portfolio přizpůsobujte podmínkám a věku

Je důležité sledovat vlastní portfolio a ujistit se, že investice do různých aktiv se čas od času změní. Podle mnohých expertů je důležité investovat podle věku.

Mladý investor by měl nejdříve zaplnit portfolio akciemi, komoditami nebo investicemi do měn. S blížícím se stářím by se pak měl přeorientovat na investice do dluhopisů. Jinými slovy, je výhodné nastavit investice tak, aby se v určitém termínu vždy přeorientovaly na jedno hlavní aktivum.

Janus Twenty vs. S&P 500

Nesnažte se načasovat vstup na trh

Jednou z hlavních investorských chyb je kupovat akcie, když jsou vysoko, a prodávat, když klesají. Podle výzkumů za posledních 10 let více než 65 procent investorů nedokázalo správně načasovat vstup na trh.

Stejně jako v mnoha jiných případech, nechte tato rozhodnutí profesionálům. U velkých investičních fondů, jako je například Janus Twenty, dosáhla roční ztráta v průměru okolo 2 procent. Jednotliví investoři však v průměru ztratili o 5 procent více, a to jen proto, že nevěděli, kdy odejít, a kdy se vrátit na trh.

Nevybírejte si akcie sami

Výběr akciových titulů není pro každého. Pokud nepatříte mezi investory, kteří celé týdny leží v analýzách společností nebo celého sektoru, nechejte výběr na profesionálech.

Největším problém je, když si vyberete menší společnost, kterou si z jakéhokoli důvodu oblíbíte. Vývoj takové akcie je hodně nejistý a snadno můžete přijít o celou investici.

Pokud přesto trváte na vlastním výběru, není samozřejmě nic ztraceno. Poohlédněte se však po světově známé společnosti s průhledným hospodařením a zajímavým dividendovým výnosem.

Ohraničte své ztráty

Každý investor ví, že ztráta bolí. Každý investor však také ví, že nastavit určitou hranici pro případ propadu akcií je stejně důležité, jako správně načasovat prodej. Člověk se z malé ztráty dokáže otřepat velmi rychle, ale pokud vlastníte menší portfolio a utrpíte ztrátu 25 procent, bude vám trvat několik let, než se dostanete na nulu.

Pokud patříte mezi dlouhodobé investory, nastavte si hranici pro případ propadu. Takovou hranicí může být ideálně 8 procent poklesu akciového titulu. Pokud si nejste jisti a rádi dáváte akciím šanci, lze nastavit pokyn pro prodej poloviny akcií na 5 procentech a zbývající prodej na 10 procentech poklesu. Zabráníte tak vážným ztrátám.

Zdroj: Yahoo!
07:00

Schneider (Aspen Institute): Otevřenost ekonomiky znamená výhody i rizika, Češi by si to měli více uvědomovat

Osmdesát procent českého zahraničního obchodu je se zeměmi Evropské unie, a mělo by proto smysl odpovídající podíl...
Česká republika Evropská unie Ekonomické a politické hrozby
20. 9. 2018 07:00

Toto je největší výzva pro čínskou ekonomiku, říká ekonom

Nová, bohatší generace Číňanů již nemusí mít takovou chuť tvrdě pracovat, jakou měli ještě jejich rodiče. To by pro...
Čína Emerging Markets Ekonomické a politické hrozby
18. 9. 2018 07:00

Novák (AKCENTA CZ): Čína se dere do čela globálního pelotonu, tak dominantní jako USA ale nebude

Po přepočtu podle parity kupní síly je čínská ekonomika již nyní největší na světě. Spíše než globálním hegemonem se...
Světová ekonomika Čína Emerging Markets
17. 9. 2018 12:00

Investorský magazín: Desáté výročí pádu Lehman Brothers

15. září 2008 vyhlásila bankrot čtvrtá největší investiční banka v Americe. Krach Lehman Brothers odstartoval...
Lehman Brothers Finanční krize Světové akcie
14. 9. 2018 09:00

Pivoňka & Lalka: Regulace není žádná legrace

Ekonomický vývoj a rozvoj technologií mají za následek vytváření nových regulací. O některých ne zrovna povedených...
Česká republika Česká ekonomika Slovensko
13. 9. 2018 18:00

Měnové systémy a technologie: Lokálních měn, platebních platforem a aplikací bude přibývat, peníze na běžném účtu jsou na ústupu

Během finanční krize zamrzly penězovody, na což reagovaly různé segmenty ekonomiky a komunity specifickými řešeními....
Měny Světová ekonomika Trendy
13. 9. 2018 07:00

Pavel Hnát (VŠE): Evropa se na globální scéně přeceňuje, nástup Asie v čele s Čínou pro Česko může být i příležitost

Ekonomický i politický význam Evropy na globální scéně je dlouhodobě nadhodnocován. Současná nejistota ohledně...
Česká republika Ekonomické a politické hrozby Česká ekonomika
11. 9. 2018 09:00

Technologie nebo ekonomický nacionalismus (z)mění globální řetězce. Je to pro Česko hrozba?

Věřím, že si české firmy i do budoucna budou schopny najít vždy ten správný výklenek trhu, a díky tomu i v novém...
Česká republika Ekonomické a politické hrozby Česká ekonomika
10. 9. 2018 12:00

Investorský magazín: Blíží se cenový vrchol na českém realitním trhu?

Český realitní trh prožívá zlaté časy. V řadě měst byly zaznamenány nejvyšší ceny v historii a pozadu nezůstává ani...
Česká republika Česká ekonomika Bydlení
6. 9. 2018 15:00

Topolová (AAA Auto): Důraz na nízké emise nezbrzdí rozvoj automobilového průmyslu

Citlivost na ceny aut je mezi zákazníky nadále výraznější než důraz na ekologii a technologie. Zájem o dieselové...
Auta Ekologie Rozhovor
5. 9. 2018 07:00

Cla na dovoz evropských aut do USA jsou stále živé téma, upozorňuje expert

Zavádění nových cel ze strany USA bylo zatím směrem k Evropské unii spíše takovým škádlením, možnost zavedení vyšších...
Spojené státy americké (USA) Evropská unie Ekonomické a politické hrozby
4. 9. 2018 07:00

Schneider (Aspen Institute): Evropa v éře Trumpa a nástupu Číny na vrchol globálního řádu zaostává

Když si odečteme Trumpovy tweety, zůstane trend, ve kterém se USA chtějí starat v první řadě samy o sebe. Je to...
Spojené státy americké (USA) Evropská unie Čína
3. 9. 2018 12:00

Investorský magazín: Nejen o restrukturalizaci ČEZ s jeho finančním ředitelem

ČEZ je, byl a bude magnetem pro drobné české investory. Jedna z nejstabilnějších dividendových společností stojí před...
ČEZ Akcie ČR Energetika
1. 9. 2018 18:00

Tomáš Pivoňka (ČIIA): Riziko změny regulace vnímá byznys mimořádně silně, bez firemní kultury nelze pomýšlet na úspěch

Firemní kultura je jako lidská krev. Když si zlomíte kost, sroste. Unavené svaly stačí zregenerovat. Když ale...
Regulace Byznys a podnikání Světová ekonomika
1. 9. 2018 07:00

Co si myslí tržní experti: Na čem závisejí výnosy?

Investiční poradce Barry Ritholtz platí na trhu tak trochu za celebritu - píše pro Bloomberg, má firmu sdružující...
Výnosy Investování Ponaučení pro investory
29. 8. 2018 07:00

Lehman Brothers, LIBOR, Wells Fargo: Ponaučili jsme se? Pochybuji, říká expert

Pád Lehman Brothers, kauza manipulace se sazbou LIBOR a podvodné zakládání účtů v bance Wells Fargo mají minimálně...
Lehman Brothers LIBOR Finanční krize
28. 8. 2018 07:00

Toto jsou tři hlavní typy rizik pro světové firmy

Regulace, vývoj technologií a geopolitika jsou největšími riziky pro korporátní svět. Nějaká krize přijde, je to v...
Světová ekonomika Ekonomické a politické hrozby Rizika
27. 8. 2018 12:00

Investorský magazín: Zaostřeno na Turecko

Finanční trhy se po několika měsících opět dostaly do hledáčku běžných médií. Může za to volný pád turecké liry a na...
Turecko USD/TRY Emerging Markets
25. 8. 2018 12:00

Horská & Chlupatý: O (nových) penězích v době tektonických změn ve světové ekonomice

Konzultant a publicista Roman Chlupatý si s hlavní ekonomkou Raiffeisenbank Helenou Horskou v rámci projektu Alter...
Peníze Centrální banky Regulace
23. 8. 2018 18:00

Co by (také) měly děti vědět o penězích?

Někdy je jasný příklad lepší než lekce z ekonomické učebnice.
Finanční gramotnost Peníze Děti