8 zaručených investičních strategií
|

8 zaručených investičních strategií

Pro Wall Street nebylo toto léto právě relaxační. Přetrvávající nejistota ve Spojených státech a dluhová krize v Evropě vyvolaly mezi investory strach o budoucnost trhů. V takovýchto dobách je důležité vědět, jak investovat co nejbezpečněji. Proto jsme sestavili seznam doporučení, na která byste neměli zapomínat.

Investice Sektory
Investování - ilustrační foto

Neplaťte víc, než musíte

Poplatky se nemalou měrou podílejí na úspěchu investování do fondů. Pokud jsou vysoké, mohou vás o hodně připravit. Při výběru fondů mějte vždy na paměti, že některé třídy aktiv jsou dražší než ty ostatní.

Například fondy velkých společností jsou obecně levnější. Pro absolutní spokojenost si stačí vybrat fond, kde za rok nezaplatíte více než 1 procento z vkladu, u dluhopisových fondů více než 0,75 procenta z vkladu.

Hlavně jednoduše

Indexové fondy kopírují vývoj akciových indexů a jsou levnější než fondy spravované manažery, kteří vybírají jednotlivé akciové tituly do portfolia. ETF, které vypadají jako podílové fondy, nabízejí většinou jednodušší a levnější možnost, jak investovat, o diverzifikaci nemluvě.

Pokud investujete do ETF nebo do indexu určitého fondu, mějte na paměti, že se nikdy nedostane pod výkonnost indexu, který sleduje, ale ani jej vysoko nad něj.

Průměrujte cenu

Jak reagují na náhlé propady drobní investoři? Všechny své investice si raději nechají vyplatit. Na volatilním trhu může být velmi složité držet se určitého investičního plánu, ale pár akciových "skoků" nemůže vadit.

Jedním ze způsobů, jak zůstat v sedle, je průměrování ceny – tedy investice stanovená pravidelnou částkou peněz, namísto jedné nebo dvou velkých. Tento způsob investování vám zajistí, že budete neustále investovat bez ohledu na to, jak se trhy právě vyvíjejí, a budete eliminovat cenové výkyvy na dané akcii. V době poklesu za stejné peníze nakoupíte více akcií (nakoupíte je levně), v době růstu titulu nakoupíte dráže menší počet.

Diverzifikujte

Snad nejznámější a nejdůležitější investiční poučka. Diverzifikace portfolio je hlavně dnes, kdy je velmi těžké odhadnout chování trhu, stěžejním pravidlem.

Zda vybereme akcie malých, nebo velkých firem, není to nejpodstatnější. Hlavní je dobře namixovat různé druhy aktiv. A nejsou to jen akcie a dluhopisy. Můžeme sem zařadit i nemovitosti, komodity, měny a jiné alternativní investice.

Portfolio přizpůsobujte podmínkám a věku

Je důležité sledovat vlastní portfolio a ujistit se, že investice do různých aktiv se čas od času změní. Podle mnohých expertů je důležité investovat podle věku.

Mladý investor by měl nejdříve zaplnit portfolio akciemi, komoditami nebo investicemi do měn. S blížícím se stářím by se pak měl přeorientovat na investice do dluhopisů. Jinými slovy, je výhodné nastavit investice tak, aby se v určitém termínu vždy přeorientovaly na jedno hlavní aktivum.

Janus Twenty vs. S&P 500

Nesnažte se načasovat vstup na trh

Jednou z hlavních investorských chyb je kupovat akcie, když jsou vysoko, a prodávat, když klesají. Podle výzkumů za posledních 10 let více než 65 procent investorů nedokázalo správně načasovat vstup na trh.

Stejně jako v mnoha jiných případech, nechte tato rozhodnutí profesionálům. U velkých investičních fondů, jako je například Janus Twenty, dosáhla roční ztráta v průměru okolo 2 procent. Jednotliví investoři však v průměru ztratili o 5 procent více, a to jen proto, že nevěděli, kdy odejít, a kdy se vrátit na trh.

Nevybírejte si akcie sami

Výběr akciových titulů není pro každého. Pokud nepatříte mezi investory, kteří celé týdny leží v analýzách společností nebo celého sektoru, nechejte výběr na profesionálech.

Největším problém je, když si vyberete menší společnost, kterou si z jakéhokoli důvodu oblíbíte. Vývoj takové akcie je hodně nejistý a snadno můžete přijít o celou investici.

Pokud přesto trváte na vlastním výběru, není samozřejmě nic ztraceno. Poohlédněte se však po světově známé společnosti s průhledným hospodařením a zajímavým dividendovým výnosem.

Ohraničte své ztráty

Každý investor ví, že ztráta bolí. Každý investor však také ví, že nastavit určitou hranici pro případ propadu akcií je stejně důležité, jako správně načasovat prodej. Člověk se z malé ztráty dokáže otřepat velmi rychle, ale pokud vlastníte menší portfolio a utrpíte ztrátu 25 procent, bude vám trvat několik let, než se dostanete na nulu.

Pokud patříte mezi dlouhodobé investory, nastavte si hranici pro případ propadu. Takovou hranicí může být ideálně 8 procent poklesu akciového titulu. Pokud si nejste jisti a rádi dáváte akciím šanci, lze nastavit pokyn pro prodej poloviny akcií na 5 procentech a zbývající prodej na 10 procentech poklesu. Zabráníte tak vážným ztrátám.

Zdroj: Yahoo!
12:06

Nízké sazby, inflace a volatilita aneb Co byste si (také) měli hlídat při sestavování investičního portfolia

Centrální banky hodlají držet sazby nízko po dlouhou dobu, obrovské sumy peněz napumpované do systému hrozí...
Investiční strategie Investiční portfolio Diverzifikace investic
06:22

Tooze: Deglobalizace probíhá, globální epidemie ji může urychlit

Dodavatelské řetězce velkých nadnárodních korporací byly a stále jsou globální, pandemie covidu-19 a před ní i napětí...
Světová ekonomika Globalizace Koronavirus
28. 10. 2020 07:03

Horyna (eMan): Regulace velkých technologických korporací by se hodila. Musela by mít ale nadnárodní charakter, jinak si koledujeme o další nástup čínských obrů

Americké technologické giganty v poslední době doslova požírají jakoukoli konkurenci, která doroste do určité...
Informační technologie Technologie Regulace
26. 10. 2020 12:00

Investorský magazín: Trhy 33 let od černého pondělí a začátek velkého investičního trendu

Ačkoli se na trzích a v ekonomice kvůli covidu-19 přepisuje historie, některá srovnání s důležitými milníky...
Panika na trzích Ponaučení pro investory Burzovní almanach
23. 10. 2020 06:39

Aleš Prandstetter (eFrank.cz): Na tyto sektory má smysl dlouhodobě vsadit

Neumím říci, jak se budou vyvíjet ceny akcií v tom kterém odvětví do prezidentských voleb v USA nebo třeba do konce...
Americké akcie Světové akcie ETF
21. 10. 2020 17:42

3. listopad jako nejdůležitější den letošního roku: Do jakého světa se probudíme po prezidentských volbách v USA?

Myslím si, že Donald Trump navzdory dosavadním předvolebním průzkumům nakonec křeslo v Bílém domě uhájí. A pro trhy...
Spojené státy americké (USA) Americká ekonomika Volby
20. 10. 2020 14:51

Tenconi (ADA Economics): Inflace není, co bývala. V měnícím se světě (i) s tím musíme počítat

Jednou z nejvýznamnějších průmyslových strategií posledních let bylo omezení životnosti výrobků. Jde přitom o jistou...
Světová ekonomika Ekonomické a politické hrozby Inflace
20. 10. 2020 12:37

Expert: Česká zemědělská půda je stále atraktivní ve srovnání s Rakouskem nebo Německem, obrovský potenciál teď ale vidím na Slovensku

Zemědělská půda na Slovensku slibuje v současnosti podobně atraktivní zhodnocení, jaké jsme zaznamenali v uplynulých...
Investiční alternativy Zemědělství Pozemky a půda
19. 10. 2020 12:00

Investorský magazín: Bankovky jako investice

Co je fascinujícího na sběru bankovek? A jak velké zhodnocení nabízejí? Investorský magazín nabízí úvodní lekci z...
Investorský magazín Rozhovor Investiční alternativy
15. 10. 2020 12:10

Výnosy a riziko na trhu s dluhopisy: Diverzifikace je základ, ve firemním sektoru budou (stále) padat hlavy

Velká část státních dluhopisů nabízí v současností záporný reálný výnos, mnohdy dokonce i ten nominální. Čeští drobní...
České státní dluhopisy Státní dluhopisy Firemní dluhopisy
13. 10. 2020 06:46

Horská (Raiffeisenbank): V horizontu pěti let změnu politiky centrálních bank nečekám, změna jejich role v globální ekonomice ale probíhá naplno

Centrální banky přehlížejí rychlý růst cen aktiv a sveřepě se věnují inflaci na úrovni klasického spotřebitelského...
Centrální banky Fed ECB
12. 10. 2020 12:00

Investorský magazín: Ruské akcie a trendy v obchodování drobných českých investorů

Investorský magazín tentokrát hledá zajímavé investiční příležitosti v největší zemi na světě. Ruské akcie, a nejen...
Rusko Emerging Markets Investiční strategie
12. 10. 2020 09:45

Jiří Staník (Helgi Library): Pilulka svůj růst nezakládá na lékárenském byznysu, ale na e-commerce. Třešničkou na dortu může být deregulace prodeje léků na předpis

Ocenění společnosti Pilulka je vzhledem k jejím růstovým plánům a dosavadní neziskovosti samozřejmě složité, firma má...
Akcie ČR Pražská burza Pilulka
11. 10. 2020 18:30

Pilulka.cz jde na burzu. Projděte si webinář s vedením společnosti a analytikem

26. října 2020 by se mělo na trhu START pražské burzy poprvé obchodovat s akciemi společnosti Pilulka.cz. Proč mohou...
Pilulka Akcie ČR Farmacie
10. 10. 2020 06:31

Petr a Martin Kasovi (Pilulka.cz): Cílem je spokojený zákazník, ne maximální možný zisk. Podnikání musí mít hlubší smysl

Petr a Martin Kasovi míří s Pilulkou.cz na pražskou burzu. V burzovní vinárně si povídali se šéfredaktorem...
Pilulka Akcie ČR Primární úpis akcií (IPO)
8. 10. 2020 12:15

Prandstetter (eFrank.cz): Český akciový trh není pro ty, kdo chtějí chránit své bohatství. Bankovní tituly budou nadále pod tlakem nízkých sazeb

Z hlediska dividend je pražská burza nepochybně zajímavá, dlouhodobě je ale výkonnost samotných akcií na trhu v Rybné...
Akcie ČR Pražská burza Banky
6. 10. 2020 06:52

Filip Kejla (WOOD & Company): Pilulka je mimořádně atraktivní investice, hospodaření i valuace slibují růst

Filip Kejla není na trhu žádným nováčkem. Společnost Pilulka.cz, která se chystá na trh START pražské burzy, je podle...
Pilulka Akcie ČR Primární úpis akcií (IPO)
5. 10. 2020 12:00

Investorský magazín: Česká zbrojovka Group na pražské burze a jak je (ne)bezpečný dark web

Vlna IPO na parketu pražské burzy pokračuje. Hlavní trh na začátku října obohatil tradiční český výrobce ručních...
Investorský magazín Rozhovor Česká zbrojovka Group
5. 10. 2020 09:54

Druhá vlna pandemie covidu-19: Je oživení ekonomiky v roce 2021 ohroženo?

Jaké jsou scénáře vývoje (nejen) české ekonomiky ve světle probíhající druhé vlny pandemie koronaviru? V rámci...
Česká republika Česká ekonomika Koronavirus
2. 10. 2020 11:52

Valuace technologických akcií pohledem insidera: Tesla není Amazon aneb Kde hledat hodnotu na přehřátém trhu

Ocenění akcií velkých technologických akcií je přehnané, v některých segmentech jsou ale očekávání přece jen...
Informační technologie Technologie Tesla