5 otázek, které by si měl položit každý investor (nejen) po divokém prvním pololetí
Skončil veselý druhý kvartál, který navázal na ještě ponuřejší první čtvrtletí. Polovina roku a začínající léto je vhodnou dobou na několik otázek, které by si měli položit všichni investoři, ať byly jejich výsledky za poslední měsíce jakékoli. A i když se jim na všechny třeba nepodaří odpovědět, již uvědomění si daných témat a vhodnost samotných otázek jim mohou pomoci při hledání odpovědí.
1. Jaký mám plán?
Nestačí pocit nebo představa, jak zhruba s penězi postupovat. Nejlepší je mít svůj finanční a investiční plán sepsaný. Měl by zahrnovat i vaše úvahy o trzích, co a proč chcete nakupovat či prodávat a tak dále. Bez plánu se můžete stát otroky každé nové vlny v ekonomice, finančního zpravodajství a tu a tam vyzobaných komentářů tržních guruů. Plán by měl zahrnovat vaše aktuální finanční možnosti a podmínky, očekávané příjmy a výdaje (ty, které lze plánovat či odhadovat) a také důvody a způsoby spoření.
2. Jaké mám cíle?
Proč svůj kapitál vlastně riskujete na trzích – je to spekulace, zábava, nebo snaha zhodnotit peníze? Šetříte pro konkrétní nákup či účel (auto, dům, studium, dobročinnost, zajištěný důchod)? Bez znalostí odpovědí na tyto otázky jen těžko správně zvážíte riziko, které hodláte podstoupit v rámci konkrétních investic, investiční horizont nebo případné budoucí závazky.
3. Jak zjistím, že se mýlím?
Jak zjistit, že daná investice, alokace kapitálu nebo samotný nápad byly chybné? A jak bez znalosti toho vůbec zjistit, že jste naopak udělali dobře? Přiznat chybu je někdy hodně náročné (a drahé), ale nemělo by, protože chyby děláme všichni a často. Chyba je příležitost se ponaučit, zlepšit se, vyrůst. Otřepané, ale pravdivé.
4. Jak zvládám emoce?
Ze všech stran na nás útočí spouštěče emocí – rodina, práce, média, reklama a tak dále. A platí to i na trzích. Rozhodování o penězích by nemělo být motivováno strachem, nemělo by ale vycházet ani z přehnaného optimismu nebo hamižnosti. Emoce nelze úplně vytěsnit, ale k rozhodování na trzích je potřeba vždy přibírat právě zmíněný plán.
5. Jaké změny chci dělat?
Když ani přes veškerou snahu to, co děláte, nefunguje, je potřeba to změnit. Je záhodno se snažit zjistit, proč daná strategie, alokace a tak dále nefunguje, ne vždy na to ale přijdete. Změna nikdy není snadná, obzvláště v souvislosti s penězi a vlastním egem. Když ale na vašem účtu dlouhodobě svítí červená, jiná cesta nebude.
Zdroj: The Irrelevant Investor
