Jak si během 10 let vydělat na důchod díky dividendovým akciím
|

Jak si během 10 let vydělat na důchod díky dividendovým akciím

Snahou všech dividendových hráčů je vybudovat akciové portfolio, které bude generovat stabilní zisky bezpečně pokrývající jejich výdaje. Dividendově orientované investice však mají specifická pravidla, o nichž mnohdy lidé ani nevědí. Jaká to jsou?

Dividendy Pravidla a doporučení pro investování Investiční strategie

Předpokládejme, že se investor deset let před svým plánovaným odchodem do důchodu rozhodne vybudovat dividendové portfolio s ambicí dosáhnout finanční nezávislosti. Pokud by po dobu těchto deseti let dokázal každý měsíc investovat 20 tisíc korun do akcií, jejichž dividenda by každý rok rostla v průměru o 6 % a dividendový výnos by se stabilně pohyboval kolem 4 %, generovalo by toto portfolio po jeho odchodu na zasloužený odpočinek při reinvestování všech získaných dividend měsíčně více než 13 tisíc korun. A pokud by namísto 20 tisíc investoval 40 tisíc korun měsíčně, dosahovaly by po deseti letech jeho měsíční dividendové příjmy přibližně 26 tisíc korun, tedy více než průměrný měsíční plat v ČR.

Budete-li se pří výběru jednotlivých titulů do svého důchodového dividendového portfolia držet následujících pěti doporučení, můžete i vy za deset let takřka bez práce inkasovat desetitisíce měsíčně.

1. Budujte své akciové portfolio dlouhodobě

Pojímejte svoji finanční přípravu na důchod jako pravidelné investování. Tvorba kvalitního dividendového portfolia totiž není otázkou měsíce či dvou a pokud budete ušetřené peníze schraňovat na klasickém bankovním účtu a do vybraných akcií je vložíte až "pár týdnů" před svým odchodem do penze, vystavíte se zbytečně vysokému riziku, že o velkou část financí v případě nenadálé korekce trhů přijdete.

Vycházejte vždy ze svých aktuálních možností, spočítejte si, jaké jsou vaše rodinné příjmy a výdaje, a stanovte si, jakou část platu budete každý měsíc posílat na svůj obchodní účet.

2. Investujte do akcií firem, které pravidelně zvyšují dividendu

Kvalitní dividendová akcie by měla splňovat několik kritérií. Vždy byste se při výběru konkrétních titulů měli řídit nejen reportovanými finančními výsledky a výhledem hospodaření, ale také ochotou firem dělit se o zisky s akcionáři. Vyhýbejte se cenným papírům společností, kterým kontinuálně roste ziskovost, nikoli však vyplácená dividenda. Lze použít například pravidlo, které říká, že atraktivní jsou akcie firem, které dividendu zvyšují nepřetržitě po dobu alespoň deseti let při zachování dividendového výnosu minimálně kolem 2,5 %.

3. Věnujte pozornost valuaci společností

Historický vývoj ceny konkrétních akcií a vyplácených dividend je nepochybně důležitý, poslední slovo by ale vždy měl mít výhled do budoucna. Pravidelně rostoucí dividenda může mnohdy způsobit extrémní příliv investorů a s tím spojené překoupení dané akcie.

Soustřeďte se proto výhradně na cenné papíry firem, jejichž indikátor P/E dosahuje maximálně 20 bodů. V opačném případě zbytečně riskujete, že se dříve nebo později stanete obětí bubliny, která po svém splasknutí spolkne velkou část vašich peněz. V současnosti by investoři měli být obezřetní zejména v případě biotechnologického odvětví, jehož P/E se při průměrném dividendovém výnosu 1,98 % pohybuje kolem vysoce rizikových 200 bodů.

4. Nepodceňujte diverzifikaci

O nutnosti diverzifikace se ve světě investic mluví neustále, část investorů však na toto základní pravidlo pořád zapomíná. Diverzifikace je přitom jedinečným způsobem, jak své portfolio zajistit proti asymetrickému vývoji jednotlivých titulů či celých sektorů. Abyste riziko ztrát snížili na minimum, měli byste své dividendové investice rovnoměrně rozložit do co největšího množství společností ze všech hlavních sektorů.

Obecně se doporučuje, aby dividendově orientované portfolio obsahovalo alespoň 30 akciových pozic v poměru 3 tituly z každého z 10 hlavních sektorů indexu S&P 500 nebo jeho ekvivalentu. V začátcích si jistě budete myslet, že se jedná o nereálnou podmínku, po několika letech se však sami budete divit, kolik kvalitních dividendových titulů jste v jednotlivých sektorech objevili.

5. Dividendy reinvestujte obezřetně

Do doby, než přijde poslední den vaší pracovní kariéry, byste měli peníze získané z dividend znovu investovat, a to buď ve formě posilování stávajících, nebo vytváření nových pozic. Nevykládejte si však toto doporučení tak, že musíte peníze opět poslat na trh okamžitě po jejich připsání na svůj obchodní účet. Není nic špatného na tom, když finanční prostředky z vyplacených dividend nějakou dobu necháte odpočívat a k jejich reinvestování přistoupíte až v okamžiku, kdy budete přesvědčeni, že zamýšlená transakce skutečně dává smysl.

Zdroj: InvestorPlace.com
Apple nemusí doplácet miliardy eur na daních Irsku
Apple nemusí doplácet miliardy eur na daních Irsku
před hodinou

Apple nemusí doplácet miliardy eur na daních Irsku

Americká společnost Apple nemusí Irsku na daních doplatit 13 miliard eur, jak požadovala Evropská komise (EK). V...
Apple Daně Evropská unie
Asijsko-pacifický region se ve středu obchodoval smíšeně
Asijsko-pacifický region se ve středu obchodoval smíšeně
10:30

Asijsko-pacifický region se ve středu obchodoval smíšeně

Asijsko-pacifický region uprostřed týdne obchodoval smíšeně. Japonský Nikkei v očekávání výsledku zasedání Bank of...
Shrnutí obchodování v Asii Asijské akcie
Z kauzy Wirecard je špionážní drama. Maršálek vynášel informace z…
Z kauzy Wirecard je špionážní drama. Maršálek vynášel informace z…
10:29

Z kauzy Wirecard je špionážní drama. Maršálek vynášel informace z kontrarozvědky a chlubil se složením novičoku

Bývalý ředitel společnosti Wirecard Jan Marsalek se měl chlubit, že má k dispozici dokumenty o složení a použití...
Německo Banky
Internetový prodejce módy Asos zvýšil díky koronaviru tržby
10:10

Internetový prodejce módy Asos zvýšil díky koronaviru tržby

Britský internetový prodejce módy Asos, podobně jako mnoho dalších internetových firem, zvýšil díky koronaviru tržby....
Spojené království Móda a design Tržby
Akcie Photon Energy od začátku roku přidávají 160 %, firma směřuje ke…
Akcie Photon Energy od začátku roku přidávají 160 %, firma směřuje ke…
09:55

Akcie Photon Energy od začátku roku přidávají 160 %, firma směřuje ke vstupu na hlavní burzovní trh v Praze a Varšavě

Akcie fotovoltaické společnosti Photon Energy na pražské burze od začátku roku přidávají více než 160 % a v ročním...
Photon Energy Akcie ČR Pražská burza
Trh s ropou se upíná k zasedání OPEC
Trh s ropou se upíná k zasedání OPEC
09:40

Trh s ropou se upíná k zasedání OPEC

Po prudkém poklesu zásob ropy v USA (o 8,3 milionu barelů) ceny ropy rostou a trh čeká na další kroky OPEC. Cena...
Ropa Ropa Brent Ropa WTI
Inflace v Británii v červnu vzrostla, čekal se pokles
09:19

Inflace v Británii v červnu vzrostla, čekal se pokles

Meziroční tempo růstu spotřebitelských cen v Británii v červnu nečekaně zrychlilo na 0,6 z květnových 0,5 procenta,...
Spojené království Inflace Ekonomika
Nissan odhalil nové elektrické SUV Ariya, má být symbolem změny
Nissan odhalil nové elektrické SUV Ariya, má být symbolem změny
09:15

Nissan odhalil nové elektrické SUV Ariya, má být symbolem změny

Společnost Nissan představila nové SUV Ariya, které se má stát symbolem nového trendu a cesty k zotavení po déle než...
Doprava Japonsko
MONETA v rámci programů COVID II, COVID Praha a COVID III obdržela…
09:07

MONETA v rámci programů COVID II, COVID Praha a COVID III obdržela žádosti v objemu téměř 2 miliard Kč

MONETA Money Bank uvedla, že v rámci vládních úvěrových programů COVID II, COVID Praha a COVID III obdržela přes 900...
MONETA Money Bank (dříve GE Money Bank) Banky Úvěry
Co musíte ráno vědět (15. července)
Co musíte ráno vědět (15. července)
00:00

Co musíte ráno vědět (15. července)

Jak se v úterý dařilo akciím v Evropě a v USA, jaká byla ve Spojených státech v červnu inflace a jak Amazon mění...
Musíte vědět
Americké akcie v úterý posílily, dolar klesl
Americké akcie v úterý posílily, dolar klesl
včera v 22:30

Americké akcie v úterý posílily, dolar klesl

Akcie ve Spojených státech v úterý zpevnily. Zisk technologického indexu Nasdaq však byl nižší, protože se investoři...
Shrnutí obchodování v USA Americké akcie
Spotify rozšířila nabídku do dalších 13 zemí včetně Ruska
včera v 20:49

Spotify rozšířila nabídku do dalších 13 zemí včetně Ruska

Služba pro streamování hudby Spotify se rozšířila do 13 dalších zemí v Evropě včetně Ruska, které je nejrychleji...
Zábava a zábavní průmysl Americké akcie
Dodávky letadel Boeing v pololetí klesly o 71 procent
včera v 19:46

Dodávky letadel Boeing v pololetí klesly o 71 procent

Americký výrobce letadel Boeing dodal v prvním pololetí letošního roku zákazníkům pouhých 70 letadel, o 71 procent...
Americké akcie Boeing Koronavirus
HDP Singapuru kvůli koronaviru klesl o rekordních 41 procent
včera v 18:33

HDP Singapuru kvůli koronaviru klesl o rekordních 41 procent

Singapurská ekonomika se kvůli pandemii nemoci covid-19 ve druhém čtvrtletí propadla do recese a hrubý domácí produkt...
Singapur HDP Hospodářský růst
Evropské akcie v úterý klesaly, dolů je táhly technologie
Evropské akcie v úterý klesaly, dolů je táhly technologie
včera v 18:00

Evropské akcie v úterý klesaly, dolů je táhly technologie

Akcie na západoevropských trzích v úterý pokračovaly v trendu nastoleném v USA v pondělí večer. Investoři negativně...
Shrnutí obchodování v Evropě Evropské akcie
Swatch se poprvé propadl do ztráty, rekordně propouštěl
včera v 17:12

Swatch se poprvé propadl do ztráty, rekordně propouštěl

Švýcarský výrobce hodinek Swatch Group se v prvním pololetí letošního roku poprvé propadl do ztráty kvůli pandemii...
Evropské akcie Výsledková sezóna Švýcarsko
Pražská burza v úterý oslabila, klesla většina hlavních emisí
Pražská burza v úterý oslabila, klesla většina hlavních emisí
včera v 16:55

Pražská burza v úterý oslabila, klesla většina hlavních emisí

Pražská burza v úterý oslabila, index PX klesl o 1,54 % na 937,84 bodu. Nedařilo se většině emisí v čele s...
Akcie ČR Shrnutí obchodování v ČR
Google v Belgii dostal za neodstranění odkazů rekordní pokutu
včera v 16:07

Google v Belgii dostal za neodstranění odkazů rekordní pokutu

Za neodstranění internetových odkazů, které mohou poškodit jednotlivce, uložily belgické úřady americké firmě Google...
Alphabet (Google) Regulace Americké akcie