Nejlepší (finanční) otázky si musíme položit sami
|

Nejlepší (finanční) otázky si musíme položit sami

Dostat správnou odpověď mnohdy vyžaduje jediné, a to správně položenou otázku. Ve světě financí to platí jakbysmet.

Peníze Životní úroveň Finanční gramotnost Investiční a finanční poradenství Ponaučení pro investory

Odpovědí nabízí svět peněz a investic nepřebernou škálu, akorát se nás občas zapomíná zeptat. Odborníci ze všech stran vědí, že potřebujeme právě tuto akcii, toto auto, tento konkrétní dům a toto specifické pojištění. Ale je to tak doopravdy?

Těžko říci, dokud se sami sebe správně nezeptáme. Skutečnost je každopádně taková, že mnozí lidé mají nakoupené zboží, které nepotřebují, finanční produkty a služby nevyjímaje. Utrácíme peníze způsobem, který nás nedělá šťastnějšími.

Potřebujeme se tedy sami sebe co nejlépe zeptat, co přesně potřebujeme a proč. Zkuste si pro začátek odpovědět na následující dotazy. A dejte tomu chvilku.

  • Pokud byste se nemuseli ohlížet na peníze, co byste změnili ve svém životě?
  • Jaké máte největší obavy týkající se peněz?
  • Které vaše kroky v oblasti financí byste označili za tři nemoudřejší?
  • Jaké největší finanční chyby jste v životě udělali?
  • Do jaké míry mají rodiče pomáhat s penězi svým dětem?
  • Kdy jste byli v životě nejšťastnější, co to štěstí způsobilo a hrály v něm roli peníze?
  • Kolik minimálně peněz potřebujete měsíčně, abyste neměli finanční starosti?
  • Jak dlouho byste mohli nepracovat, aniž byste začali mít starosti s pokrytím nákladů na život?
  • Co vás o penězích naučili rodiče a co z toho jste přijali zasvé?
  • Zamyslete se a označte si tři lidi ve svém okolí, kteří jsou na tom s penězi výborně. Co bylo klíčové pro jejich finanční úspěch?
  • Je pro vás podstatné mít skvělé auto, a pokud ano, proč?
  • Jaké okamžiky během typického týdne máte nejraději, a kterým byste se naopak nejraději vyhnuli?
  • Je zbohatnutí jedním z vašich dominantních cílů?
  • Jsou vaše slabé stránky přijatelným lidským selháním, nebo způsobují velké škody, a to i finanční?
  • Kdo je na vás finančně závislý? A jak by takoví lidé zvládli, kdybyste najednou zkrátka nebyli?
  • Kdy je v pořádku se zadlužit?
  • Uvědomte si své velké výdaje, jako jsou nákup bydlení, rekonstrukce, nákup auta, drahé dovolené nebo třeba školné. Myšlenka na které z nich ve vás spíše vyvolá úsměv, a které vás naopak zklamaly?
  • Jaké velké výdaje jsou na vašem seznamu přání pro příští roky?
  • Je nákup bytu nebo domu pro vlastní bydlení dobrá investice? Proč?
  • Jakým jměním právě disponujete? Myslí se hodnota všeho, co máte (dluhy mají znaménko mínus).
  • Odpovídá vaše investiční portfolio vašim příjmům?
  • Představte si, že jste již v důchodu. Jak by vypadal váš ideální den? A bavilo by vás to dělat denně až do konce života?
  • Jsou děti – vaše, případně nějaké další –, kterým byste rádi finančně pomáhali? A jak přesně?
  • Na přelomu let 2008 a 2009 jste akcie prodávali, kupovali, nebo jste nedělali nic?
  • Kolik ročně zaplatíte za investování (myslí se poplatky, ne případné nepovedené investice)?
  • Kdybyste nevěděli, co držíte v portfoliu, co jste prodali a jak se (ne)daří trhům, vypadalo by vaše portfolio stejně?
  • Když dáte na jednu stranu všechny dluhopisy a další pevně úročené cenné papíry a proti nim postavíte své dluhy, budete v plusu?
  • Jste na dobré cestě splatit své dluhy, než půjdete do důchodu?
  • Kdybyste zítra zemřeli, zůstanou po vás problémy?
  • Kdy naposledy jste se s někým pobavili o své finanční situaci?
  • Kdybyste psali svůj vlastní nekrolog, co byste nevynechali? A co byste v příštích letech do takového přehledu rádi přidali.
Zdroj: HumbleDollar
07:00

Tři základní pilíře sestavování investičního portfolia

Pro dlouhodobý úspěch v investování je nejpodstatnější alokace aktiv, tedy výběr typů investic a strategií. Vystavění...
Investiční strategie Investiční portfolio Investování
včera v 09:00

Anketa: Jak připravit portfolio na příští propad?

Akciové trhy se letos vezou na vlně obnovené důvěry investorů v uvolněnou politiku centrálních bank. V ekonomice i na...
Korekce na trzích Anketa Dividendy
23. 4. 2019 09:00

Jiří Pehe: Posouvání termínu brexitu je problém (i) kvůli evropským volbám, tendence dalších zemí odcházet z EU slábnou

Posouvání termínu brexitu se mi nelíbí, posun za termín konání voleb do Evropského parlamentu vnáší zmatky do...
Spojené království Politika Ekonomické a politické hrozby
22. 4. 2019 12:00

Investorský magazín: Oportunistické investice a hejno labutí

Investoři by měli držet část peněz mimo hlavní proud kapitálových a finančních trhů a hledat příležitosti ve...
Investiční alternativy Podílové fondy Rozhovor
20. 4. 2019 07:00

Ladislav Semetkovský (Primoco): Co čekat od (investice do) bezpilotního letectví?

Do pořadu Byznys index na TV Seznam si šéfredaktor Investičního webu Petr Novotný zve výrazné osobnosti světa...
Primoco UAV Akcie ČR Investiční tipy
19. 4. 2019 12:00

Petzl (AutoSAP): Termín brexitu je důležitý. Nebo snad ne?

Výrobci aut (a mnozí další) se snažili připravit na brexit v termínu, který platil přes dva roky. Posuny jsou pro...
Spojené království Evropská unie Evropská ekonomika
18. 4. 2019 15:00

Dlouhodobé investování: Výhody známe, ale neděláme to. Proč?

O tom, že investovat má smysl dlouhodobě, asi nikdo nepochybuje. Emoce jsou ale prevít. Podívejte se na rychlý výběr...
Ponaučení pro investory Investování Chyby v investování
16. 4. 2019 09:00

Český automobilový průmysl a brexit: Nejde jen o přímé vývozy, varuje expert

Velké množství dodávek z českého automobilového průmyslu směřuje do Británie přes Německo nebo Francii. Vedle...
Česká republika Česká ekonomika Ekonomické a politické hrozby
15. 4. 2019 12:00

Investorský magazín: Nejperspektivnější středoevropské akcie

Chcete vědět, které akcie ve střední a východní Evropě jsou nejperspektivnější? Nejen o nich je aktuální Investorský...
Střední a východní Evropa Analytici ČS Akcie ČR
13. 4. 2019 12:00

Jan Pudil (Raiffeisenbank): Jak se učit od úspěšných traderů

Do pořadu Byznys index na TV Seznam si šéfredaktor Investičního webu Petr Novotný zve výrazné osobnosti světa...
Investování Ponaučení pro investory Investiční strategie
11. 4. 2019 09:00

Global Britain v prachu a lekce pro fanoušky czexitového adrenalinu

Představa silné Británie jako menší, ale podstatné globální síly se specifickými výhodami, bere (minimálně dočasně)...
Spojené království Evropská unie Česká republika
10. 4. 2019 12:00

Anketa: Černé labutě (nejen) pro druhé čtvrtletí

Černé labutě nelze z definice očekávat. I tak jsme se ale několika tržních profíků zeptali, jaká výrazná rizika...
Černé labutě Rizika Ekonomické a politické hrozby
9. 4. 2019 09:00

Evropa (nebo Německo) jako globální mocenská protiváha USA a Číny?

Evropská unie i v souvislosti s brexitem hledá svou novou pozici a vnitřní sílu. Může se stát rovnocenným partnerem...
Evropská unie Evropa Německo
8. 4. 2019 12:00

Investorský magazín: Jízda do (elektrické) budoucnosti automobilového průmyslu

Jarní počasí nabádá k výletům a na jeden takový vás vezme také Investorský magazín. Výhoda je, že při něm za sebou...
Auta Ekologie Trendy
6. 4. 2019 12:00

Jiří Jaklín (AGRO 21): Jak investovat do zemědělské půdy

Do pořadu Byznys index na TV Seznam si šéfredaktor Investičního webu Petr Novotný zve výrazné osobnosti světa...
Investování Ponaučení pro investory Investiční strategie
2. 4. 2019 09:00

EU by chtěla s Británií dosáhnout dohody, v Česku by kvůli tvrdému brexitu mohlo ztratit práci až 40 tisíc lidí, říká analytik

Britští politici se zatím nedokázali shodnout na tom, jakým způsobem má jejich země vystoupit z Evropské unie....
Spojené království Evropská ekonomika Česká ekonomika
1. 4. 2019 12:00

Investorský magazín: Zaostřeno na forex a investiční alternativy

Klíčové centrální banky otáčejí kormidlem měnové politiky a politický vývoj slibuje i pro další měsíce zajímavou...
Forex (FX) Americký dolar Euro
29. 3. 2019 09:00

Tabakovová (ABSL): V automatizaci služeb je Česko na špičce

V oblasti automatizace služeb patří Česko ke světové špičce. Přinejmenším v této oblasti se tedy již naplnila stále...
Česká republika Česká ekonomika Informační technologie
28. 3. 2019 18:00

Novák (ČEZ): Rok 2019 je přelomový, po dekádě poklesů čekáme růst

Po více než deseti letech poklesů cen elektřiny a problémů v ekonomice je letošní rok zlomový, protože poprvé čekáme...
ČEZ Akcie ČR Výhled na rok 2019
28. 3. 2019 09:00

S čím je (také) potřeba počítat při investici do umění

Investice do umění není jen o rozdílu mezi nákupní a prodejní cenou. Na specifika a nástrahy investic do krásných děl...
Umění Sběratelství Investiční alternativy