Jak vyladit své portfolio na nové tržní podmínky – 1. díl (diverzifikace a žádný strach)
|

Jak vyladit své portfolio na nové tržní podmínky – 1. díl (diverzifikace a žádný strach)

Ve 21. století lze jen těžko spoléhat na to, že nám vhodné rozdělení peněz mezi akcie, dluhopisy a hotovost zajistí zajímavé zisky. Může se zdát, že evropská dluhová krize či arabské jaro výrazně omezily prostor k investování. Vnímaví investoři a jejich poradci však vědí, že lze výhodně investovat za každé situace. Globální ekonomika nabízí nepřeberné množství příležitostí. Nechte si tedy poradit, jak své portfolio adekvátně upravit.

Investiční portfolio Diverzifikace investic Investování
Diverzifikace portfolia

Nestahujte se a udržujte rovnováhu

Investování na globálním trhu samozřejmě přináší určitá rizika a překvapení. V souvislosti s krizí v Evropě trhy reagují na politické výroky lídrů jednotlivých zemí i centrálních bank. Akciové a měnové trhy i kvůli tomu procházejí sérií vzestupů a pádů.

Jak v takovém prostředí načasovat investici? Thomas Dale, investiční ředitel společnosti Security Ballew, radí držet se strategie dollar-cost averaging. Ta funguje i v českých podmínkách. Spočívá v pravidelném investování stejné částky bez ohledu na aktuální stav trhu, čímž si investor zajistí zprůměrování nákladů na danou investici. "Nestahujte se do ochranné ulity," říká. "Mým úkolem je zajistit rozumnou míru rizika i v obdobích extrémů."

Dodává, že je tato strategie výhodná zejména pro lidi, kteří investují dlouhodobě, v horizontu 20 a více let. V podobném duchu se také snažte vyvážit své portfolio tak, aby vklady přibližně odpovídaly vašim cílovým hodnotám. V Evropě i USA se v době finanční krize vedlo dobře pevně úročeným instrumentům a chytří investoři toho dokázali využít.

Diverzifikujte, diverzifikujte

"Proč bychom měli investovat do zahraničních aktiv, když to vypadá, že výnos z amerických aktiv bude stejný?" Tuto větu slýchá Jason Romano, partner ve firmě Moss Adams Wealth Advisors, od svých klientů velice často.

Odpověď je zřejmá a vychází z podstaty globální ekonomiky: "Byla by chyba to neudělat." Diverzifikace ve své nejjednodušší podobě znamená rozdělení peněz mezi různé druhy aktiv – akcie, dluhopisy, komodity a nemovitosti. Poradci nabádají, aby investoři vlastnili akcie americké, akcie z dalších rozvinutých zemí i z rozvíjejících se ekonomik. Co se týká dluhopisů, je vhodné zařadit do svého portfolia státní dluhopisy (například pokladniční poukázky), podnikové dluhopisy, případně i dluhopisy horší kvality se zajímavým výnosem.

Nekupujte pouze jednu nebo dvě komodity, nakupte celý koš (například zlato, ropu, pšenici). Nerozmýšlejte se mezi komerčními a rezidenčními nemovitostmi, zkuste obojí. A ani tím nemusíte končit. Zvažte jednotlivé akcie, podílové fondy, burzovně obchodované fondy (ETF) a další investiční nástroje.


Další díl miniseriálu o investování v současných tržních podmínkách najdete na Investičním webu již ve středu 3. října v poledne.

Investujte stejně, jako jíte
Na každé potravině dnes najdete štítek s energetickou hodnotou a doporučenými denními dávkámi jednotlivých živin. Nebylo by přínosné, kdyby se takto zprůhlednilo i investování? Každý investor by porozuměl tomu, jak velká rizika s aktivy ve svém portfoliu podstupuje, a mohl by si podle svého rizikového apetitu upravit jeho složení, podobně jako si sestavuje svůj jídelníček.

Zdroj: CNBC
včera v 18:00

Šperka (Českomoravská Nemovitostní): Komerční reality v Česku nejsou předražené, riziková prémie je stále atraktivní

Riziková prémie spojená s investicemi do českých prémiových komerčních nemovitostí je stále zajímavá, a to i díky...
Komerční reality Realitní trh Nemovitosti
15. 10. 2019 15:00

Tři kroky na cestě k lepšímu zapojení IT v (nejen) českých školách

Bez elementární znalosti výpočetní techniky člověk napříště nenajde uplatnění takřka v žádném oboru. Vyučování toho,...
Vzdělání Informační technologie Rozhovor
14. 10. 2019 12:00

Investorský magazín: ČEZ pohledem analytika a investice Petra Koblice

Společnost ČEZ je dlouhodobě nejsledovanějším titulem v kurzovém lístku pražské burzy. Vedle předpokládané lepší...
ČEZ Akcie ČR Energetika
9. 10. 2019 15:00

Finanční a další výhody amerických prezidentů

Spojené státy se starají, byť někdy svérázně, o blaho své i celého světa. Ponechme však tentokrát (geo)politiku...
Spojené státy americké (USA) Donald Trump Politika
8. 10. 2019 15:00

Vzdělávání mimo školu jako výhoda v dalším studiu i na trhu práce

Stále více českých studentů se vzdělává mimo školu. Populární jsou zejména on-line kurzy, které nabízejí (i)...
Vzdělání Děti Česká republika
7. 10. 2019 12:00

Investorský magazín: Stárnutí lidstva jako investiční příležitost

Světová populace stárne a bohatne, což otevírá nové investiční příležitosti. Investice na základě tohoto...
Demografie Investiční strategie Investiční tipy
5. 10. 2019 18:00

(Nejen) český trh práce musí zareagovat na tyto globální trendy, upozorňuje ekonom

Digitalizace a automatizace jsou realitou současnosti, podmínkou pro zachování konkurenceschopnosti českých podniků a...
Česká republika Česká ekonomika Byznys a podnikání
1. 10. 2019 09:00

Dufek (ČSOB): Růst mezd v Česku je daní za úspěch, montovny vypadají jinak

Česko již dávno není (jen) levnou montovnou, podle mnoha ukazatelů v tomto ohledu struktura naší ekonomiky vypadá...
Česká republika Česká ekonomika Inflace
30. 9. 2019 12:00

Investorský magazín: Proč mají ETF smysl?

Indexové fondy šetří investorům peníze, výkonem překonávají většinu aktivně spravovaných portfolií a jsou jednodušší...
Podílové fondy ETF Ponaučení pro investory
28. 9. 2019 18:00

Klíč k lepšímu vzdělání a zařazení mladých na trh práce? Spolupráce škol a byznysu

Školy a firmy by měly spolupracovat. I díky tomu by se studenti dostali k tolik potřebné inspiraci a praxi, uvedl v...
Vzdělání Pracovní trh Byznys a podnikání
26. 9. 2019 18:00

Petr Koblic: Líbí se mi investice do startupů a menších firem s charismatickým vedením

Základem investiční strategie by měla být diverzifikace, uvedl v rámci ABCD investora generální ředitel Burzy cenných...
Small caps Investiční tipy Petr Koblic
26. 9. 2019 07:00

Automatické obchodní systémy: Možnost pro tradery s výhodami i nevýhodami robotů

Automatické obchodní systémy se nemýlí a zvládají bleskurychle sledovat a obchodovat na mnoha trzích. Jsou to ale...
Trading Obchodování Ponaučení pro investory
24. 9. 2019 18:00

Byznys: Hledají se absolventi s kritickým myšlením a globálním přehledem

Mladí lidé vstupující na trh práce by měli naprosto samozřejmě ovládat angličtinu, mít co nejvíce zájmů a schopnost...
Vzdělání Pracovní trh Zaměstnání
24. 9. 2019 07:00

Social trading: Za provizi lze kopírovat úspěšné obchodníky, zvažte ale svůj vztah k riziku

Pokud investujete a chcete své peníze trochu "rozehrát", budete muset obchodování věnovat poměrně dost času. V...
Investiční strategie Forex (FX) Trading
23. 9. 2019 12:00

Investorský magazín: Podzimní výhled pro české akcie a nízké sazby jako nový normál

Investujete do českých akcií? Investorský magazín zanořil sondu do aktuálního kurzového lístku pražské burzy....
Akcie ČR Úrokové sazby Petr Koblic
22. 9. 2019 16:00

Roman Koděra (Patria Finance): Výhody amerického akciového trhu a portfolio složené z titulů obchodovaných v Praze

Do pořadu Byznys index na TV Seznam si šéfredaktor Investičního webu Petr Novotný zve výrazné osobnosti světa...
Akcie ČR Americké akcie ČEZ
20. 9. 2019 12:00

Rathouský & Hnát: České školství i byznys potřebují chytré darebáky

Český byznys potřebuje chytré darebáky, kteří namísto memorování problémům přijdou na kloub a přistupují k nim (i...
Vzdělání Česká republika Česká ekonomika
20. 9. 2019 07:00

Lukáš Vácha (Conseq IM): V regionu sázíme na banky i na Ukrajinu

V regionu střední a východní Evropy hledáme jak dlouhodobě podhodnocené tituly, jako jsou například akcie některých...
Ukrajina Střední a východní Evropa Rozhovor
19. 9. 2019 18:00

On-line cesta k alternativním investicím (i) pro drobné investory

Svět alternativních investic byl dlouho výsadou bohatých, to se ale mění. Zkraje září byla v Česku spuštěna nová...
Investiční alternativy Sběratelství Investiční tipy
19. 9. 2019 09:00

Fond, se kterým i drobní investoři mohou vsadit na startupy (a scaleupy)

Mladé firmy, které mají silné růstové vyhlídky, ale ještě nejsou v zisku, shánějí často financování namísto v bankách...
Podílové fondy Small caps Private equity