10 věcí, které jsou pro úspěšné investování zbytečné
|

10 věcí, které jsou pro úspěšné investování zbytečné

Finanční média mohou být investorům užitečná tím, že jim přinášejí informace o tom, jaká ekonomická data je důležité sledovat, které titulky nepřehlédnout a z jakých investorských ikon si brát příklad. Jak ale oddělit zrno od plev a vybrat si z nepřeberného množství to podstatné?

Investování Pravidla a doporučení pro investování

Existuje hromada umělých "potřeb", které jsou jen způsoby pro finanční nebo mediální firmy, jak profitovat na úkor klientů a vašeho portfolia.

Které věci při investování klidně vypustit z hlavy?

1. Nadprůměrný výkon

Zvažte, že pouhým nákupem indexního fondu na S&P 500 před 10 lety byste mohli mít po započtení dividend dvojnásobek investice. I kdybyste nakupovali na vrcholku technologické bubliny v roce 2000, získali byste 50 % včetně dividend. V roce 2007 asi 30 %.

Co nám vadí na zhruba 5% ročním výnosu během globálního zpomalení? Zčásti za tím stojí chamtivost, ale také skutečnost, že si většina lidí začne šetřit na penzi příliš pozdě, takže pak potřebuje velké zisky, aby stihla dost nastřádat. Pokud si dáte realistický cíl a plánujete dopředu, měli byste se velkým rizikům spojeným s honbou za nadvýkonem vyhnout.

2. Zlato

Zlato nemá fundamenty ani využití ve světové ekonomice ani ve vašem portfoliu. Může působit jedině jako zajištění proti inflaci nebo kolapsu systému papírových měn. Pokud chcete ochránit kapitál, dluhopisy investičních stupňů vynášejí více, než kolik stačí na pokrytí inflace. Zlato působí lépe než akcie jedině v případě, že úmyslně vyberete vhodná období, která mu nahrávají, a ignorujete zbytek. Když zlato není méně rizikové než dluhopisy a nedokáže nabídnout výnosy akcií, proč se obtěžovat?

3. Fondy fondů

Pro neznalé poměrů - fondy fondů jsou podílové fondy, které sestávají z jiných podílových fondů. Proč ale platit portfoliomanažery za to, že přesouvají investice na jiné portfoliomanažery? Tyto instrumenty pomáhají investorům diverzifikovat a přizpůsobovat alokace aktiv, ale poplatky jsou obvykle neadekvátně vyšší. Se zaměřením přímo na jednotlivé fondy získáte flexibilitu a snížíte náklady.

4. Zapákované ETF

Samozřejmě, můžete zbohatnout na pákovém ETF, který jde nahoru třikrát rychleji, když jde trh dolů. Je to ale jen sázka – jasná, jednoduchá sázka. Protože si pákové ETF inkasují vysoké poplatky a jsou zaměřeny na dočasné výnosy jen v rámci určitého časového období, jsou nástrojem pro hodně aktivní tradery, kterým není proti srsti riziková spekulace.

5. Úspory na daních

Určitě je lepší platit daň z dlouhodobých kapitálových zisků než z krátkodobých. Hlavní důraz by měl být při investování ale kladen na to, abyste nakupovali aktiva, u nichž očekáváte růst, a prodávali ta, o nichž si myslíte, že začnou klesat. Dlouhodobé investiční plánování by mělo mít vždy přednost před daňovou optimalizací.

6. Zaručená strategie

Neexistuje tajný recept, který by vždy fungoval. Pokud by tomu tak bylo, proč by ho nepoužili velcí hráči z Wall Street? 63 % manažerů velkých fondů nedostihlo loni benchmark. Je proto naivní myslet si, že s omezenými nástroji vymyslíte lepší strategii.

Pokud vás někdo přesvědčí, že zná zaručený způsob, jak na trhu najít vítěze, přitom vám ale neprozradí proces a chce platit za přístup, pak nemá talent na trading, ale na marketing.

7. Penny stocks

Na penny stocks se dá hodně vydělat, tento stinný kout akciového trhu je ale plný podvodů a zruinoval už nejedno portfolio. Některé penny stocks například nikdy nevykážou ani cent tržeb. Dokonce, i když najdete micro-cap, která není úplný podfuk, počítejte při nejlepším s tím, že s ní získáte supervolatilní investici, která se veze na sentimentu.

8. Stop-lossy

Dlouhodobí investoři by neměli věnovat pozornost denním výkyvům vůbec, nicméně stop-lossy mohou být kontraproduktivní i pro ty s krátkodobějším horizontem. Stanovíte-li stop-loss na 40 USD, tržní příkaz se spustí v jakémkoli případě, kdy se cena octne pod touto hranicí. Pokud tedy vaše investice otevře na 10 USD, příkaz se zrealizuje za tuto cenu.

V současné technologické éře je užitečné nechat si zasílat na e-mail nebo mobilní aplikaci cenová upozornění. Umožní vám to posoudit situaci samostatně a rozhodnout se, zda je prodej na místě.

9. Informace ze všech stran

Když přijde na investování, kvalita má vždy přednost před kvantitou. "Sjíždění" finančních blogů pro nové postřehy ohledně investic není přínosné. Jeden spolehlivý zdroj dat je mnohem hodnotnější.

10. Historie

Z krachu Lehman Brothers se investoři mohli poučit mnoho o původcích rizika a ztrát. Je ale dobré dokázat se od minulosti odpoutat a raději se zaměřit na to, jak přežít a vydělat v současném prostředí.

Zdroj: MarketWatch
V PONDĚLÍ V 10.00 ŽIVĚ: Expertní tržní výhled
V PONDĚLÍ V 10.00 ŽIVĚ: Expertní tržní výhled
16:00

V PONDĚLÍ V 10.00 ŽIVĚ: Expertní tržní výhled

Další týden plný extrémních tržních výkyvů, podpora ekonomiky ze strany vlád i centrálních bank, kondice jednotlivých...
Světové akcie Americké akcie Akcie ČR
Politico: Důsledky škrtů oslabily španělské zdravotnictví
12:40

Politico: Důsledky škrtů oslabily španělské zdravotnictví

Ohromující nárůst počtu obětí, které si ve Španělsku vyžádala pandemie způsobená koronavirem, zaměřil pozornost na...
Španělsko Zdravotnictví a zdravotní péče Evropská ekonomika
Ministerstvo financí navrhuje zrušit daň z nabytí nemovitosti, chce…
12:35

Ministerstvo financí navrhuje zrušit daň z nabytí nemovitosti, chce rozhýbat trh

Ministryně financí Alena Schillerová (za ANO) navrhne vládě, aby byla zrušena čtyřprocentní daň z nabytí nemovitosti,...
Česká republika Česká ekonomika Podpora ekonomiky
Havlíček: Do 30. června by mohlo v ekonomice chybět až 700 miliard Kč
12:20

Havlíček: Do 30. června by mohlo v ekonomice chybět až 700 miliard Kč

Podle ministra průmyslu a obchodu Karla Havlíčka (za ANO) by mohly do 30. června v ekonomice chybět zdroje za 600 až...
Česká republika Česká ekonomika Ekonomické a politické hrozby
Ministerstvo financí chce půlroční plošný odklad splácení hypoték i…
12:10

Ministerstvo financí chce půlroční plošný odklad splácení hypoték i dalších úvěrů

Ministryně Alena Schillerová (za ANO) navrhne ve středu vládě moratorium na splácení hypoték, spotřebitelských i...
Česká republika Česká ekonomika Koronavirus
Ministerstvo pro místní rozvoj požádalo Evropskou komisi o posun…
11:42

Ministerstvo pro místní rozvoj požádalo Evropskou komisi o posun termínu na odpověď o střetu zájmů premiéra Babiše

Ministerstvo pro místní rozvoj požádalo Evropskou komisi o odklad pro odpověď na závěrečnou auditní zprávu ke střetu...
Česká republika Strukturální fondy EU, operační programy, komunitární programy, národní programy Politika
Slovensko dá miliardu eur měsíčně na pomoc firmám i zaměstnancům
10:42

Slovensko dá miliardu eur měsíčně na pomoc firmám i zaměstnancům

Slovenská vláda v souvislosti s koronavirovou nákazou oznámila balík přímé finanční pomoci zaměstnancům, firmám a...
Slovensko Podpora ekonomiky Koronavirus
Průzkum: Dvě třetiny firem by ocenily, kdyby ČNB posílila korunu
10:05

Průzkum: Dvě třetiny firem by ocenily, kdyby ČNB posílila korunu

Dvě třetiny českých firem by ocenily, pokud by Česká národní banka zasáhla formou intervencí a podpořila oslabující...
Byznys a podnikání Česká koruna EUR/CZK
The Economist: Ruská ekonomika je izolovaná od globálního kolapsu
The Economist: Ruská ekonomika je izolovaná od globálního kolapsu
včera v 21:48

The Economist: Ruská ekonomika je izolovaná od globálního kolapsu

Vladimir Putin se nepochybně cítí samolibě. Ruská ekonomika by měla být v krizi, ale není. COVID-19 nyní vyvolává...
Rusko Ekonomické a politické hrozby Koronavirus
Rosněfť končí své aktivity ve Venezuele, čeká konec amerických sankcí
včera v 19:51

Rosněfť končí své aktivity ve Venezuele, čeká konec amerických sankcí

Státem kontrolovaná ruská ropná společnost Rosněfť oznámila ukončení svého podnikání ve Venezuele. Svá aktiva v této...
Venezuela Rusko Ropa
Schillerová: Stát bude hradit skutečnou škodu, ušlý zisk nikoli
včera v 17:23

Schillerová: Stát bude hradit skutečnou škodu, ušlý zisk nikoli

Stát bude hradit skutečnou škodu, která lidem vznikne kvůli opatřením proti koronavirové epidemii. Ministryně financí...
Česká republika Česká ekonomika Podpora ekonomiky
Japonský premiér slíbil zmírnit dopady pandemie na ekonomiku
včera v 17:06

Japonský premiér slíbil zmírnit dopady pandemie na ekonomiku

Japonský premiér Šinzó Abe slíbil bezprecedentní balíček kroků, které mají zmírnit dopady pandemie koronaviru na...
Japonsko Asijská ekonomika Koronavirus
Společnost OneWeb požádala o bankrotovou ochranu před věřiteli
včera v 15:21

Společnost OneWeb požádala o bankrotovou ochranu před věřiteli

Společnost OneWeb, která plánovala vytvořit celosvětovou satelitní internetovou síť, požádala ve Spojených státech o...
Internet Bankrot Spojené státy americké (USA)
Italský premiér vyzval EU ke společným dluhopisům, Evropská komise to…
včera v 14:39

Italský premiér vyzval EU ke společným dluhopisům, Evropská komise to odmítá

Italský premiér Giuseppe Conte vyzval Evropskou unii, aby začala vydávat "evropské dluhopisy pro oživení ekonomiky",...
Evropská unie Ekonomické a politické hrozby Koronavirus
Von der Leyenová se kvůli koronaviru obává o soudržnost EU
Von der Leyenová se kvůli koronaviru obává o soudržnost EU
včera v 12:08

Von der Leyenová se kvůli koronaviru obává o soudržnost EU

Předsedkyně Evropské komise Ursula von der Leyenová se kvůli krizi způsobené koronavirem obává o soudružnost Evropské...
Evropská unie Ekonomické a politické hrozby Koronavirus
Podle České spořitelny český HDP letos spadne o 4,2-9,9 %,…
Podle České spořitelny český HDP letos spadne o 4,2-9,9 %,…
včera v 11:25

Podle České spořitelny český HDP letos spadne o 4,2-9,9 %, Raiffeisenbank varuje před ještě hlubším poklesem

V případě, že omezení ekonomiky kvůli opatřením proti šíření koronaviru budou trvat většinu druhého čtvrtletí, česká...
Česká republika Česká ekonomika Koronavirus
Trump slíbil, že USA vyrobí 100 tisíc plicních ventilátorů
včera v 11:22

Trump slíbil, že USA vyrobí 100 tisíc plicních ventilátorů

Americký prezident Donald Trump v noci na sobotu prohlásil, že Spojené státy vyrobí za 100 dní 100 tisíc plicních...
Spojené státy americké (USA) Koronavirus Zdravotnictví a zdravotní péče
Český rozhlas: Vnitro popírá existenci analýzy, o níž mluvila…
včera v 11:07

Český rozhlas: Vnitro popírá existenci analýzy, o níž mluvila Schillerová v souvislosti se změnou právního základu nouzových opatření

Ministerstvo vnitra popírá, že zpracovalo analýzu změny právního základu nouzových opatření, která vyhlásila vláda...
Česká republika Česká ekonomika Byznys a podnikání
Airbnb šetří, pozastavuje marketingové aktivity
včera v 10:02

Airbnb šetří, pozastavuje marketingové aktivity

Americká společnost Airbnb, která zprostředkovává ubytování v soukromí, pozastavila veškeré své marketingové aktivity...
Sdílená ekonomika Koronavirus
Agentura Fitch kvůli koronaviru snížila úvěrový rating Británie
Agentura Fitch kvůli koronaviru snížila úvěrový rating Británie
včera v 08:33

Agentura Fitch kvůli koronaviru snížila úvěrový rating Británie

Mezinárodní ratingová agentura Fitch Ratings zhoršila hodnocení úvěrové spolehlivosti Británie o jeden stupeň na...
Spojené království Koronavirus Rating