MONETA Money Bank v prvním čtvrtletí vydělala 983 milionů Kč a zlepšila výhled pro dividendy
|

MONETA Money Bank v prvním čtvrtletí vydělala 983 milionů Kč a zlepšila výhled pro dividendy

Finanční ústav MONETA Money Bank vykázal za letošní první čtvrtletí čistý zisk 983 milionů Kč. Meziročně bance zisk klesl o 16,2 % z 1,17 miliardy Kč. Společnost potvrdila výhled pro celoroční výsledky a zlepšila výhled výplaty dividend v příštích letech.

MONETA Money Bank (dříve GE Money Bank) Evropské banky Banky Akcie ČR Výsledková sezóna Dividendy

Čistý úrokový příjem se Monetě zvýšil o 8,4 % na 1,95 miliardy Kč, čistý výnos z poplatků a provizí stoupl o 4,7 % na 466 milionů Kč a čistý zisk z finančních operací vyskočil o 17,6 % na 100 milionů Kč. Celkové provozní výnosy společnosti v prvním kvartálu stouply o 6,9 % na 2,55 miliardy Kč.

Provozní náklady Monety se v prvním čtvrtletí zvýšily meziročně o 6,4 % na 1,34 miliardy Kč. Personální náklady klesly o 7,9 % na 546 milionů Kč a administrativní náklady spadly o 16,3 % na 319 milionů Kč, hodnota depreciací a amortizací ovšem vyskočila o 93,7 % na 246 milionů Kč, regulatorní platby stouply o 56,2 % na 139 milionů Kč a ostatní provozní náklady se zvýšily o 30,8 % na 85 milionů Kč.

MONETA i v prvním čtvrtletí pokračovala ve strategii snižování objemu nesplácených úvěrů a zkvalitňování svého úvěrového portfolia.

Banka od začátku letošního roku prodala portfolio úvěrových pohledávek v selhání v nominální hodnotě asi 1,8 miliardy Kč s přibližným dopadem do nezdaněného zisku ve výši 200 milionů Kč. V loňském prvním čtvrtletí ale prodala výrazně větší objem úvěrů v selhání, což také přispělo k více než 16% poklesu zisku.

Bilance hrubých retailových úvěrů se meziročně zvýšila o 22,1 % na 77,9 miliardy Kč, a to mimo jiné díky růstu hypotečních úvěrů o 54 % na 33,9 miliardy Kč. Bilance hrubých úvěrů poskytnutých podnikům se meziročně zvýšila o 4 % na 64,6 miliardy Kč, z toho objem úvěrů pro malé firmy se zvýšil o 60,4 % na 5,1 miliardy Kč. On-line bylo poskytnuto 35,7 % úvěrů v retailovém segmentu a 30,4 % úvěrů pro malé firmy.

Čistá úroková marže dosáhla v prvním čtvrtletí 3,9 % oproti 3,8 % v prvním čtvrtletí loňského roku a 4,1 % v posledním loňském čtvrtletí.

Společnost má nadále silnou kapitálovou pozici, poměr Tier 1 dosahoval na konci prvního čtvrtletí 17 %, na konci roku 2018 byl na úrovni 16,4 %. Poměr úvěrů ke vkladům dosahoval na konci prvního čtvrtletí 84,6 %, na konci roku 2018 byl 83 %.

V letošním roce vedení Monety očekává čistý zisk minimálně 3,7 miliardy Kč při celkových provozních výnosech na úrovni minimálně 10,3 miliardy Kč. Dividenda ze zisku za tento rok by měla podle banky činit nejméně 6,65 Kč na akcii.

Do roku 2021 by se měl čistý zisk Monety zvýšit na minimálně 4 miliardy Kč a výplata dividendy by měla dosáhnout minimálně 6,65 Kč na akcii i v letech 2020 a 2021. V předchozím výhledu vedení Monety předpokládalo dividendu ze zisku za rok 2019 nejméně 5,40 Kč na akcii a ze zisku za roky 2020 a 2021 v minimální hrubé výši 5,60 Kč, respektive 5,90 Kč. Celkově by v příštích třech letech mělo být na dividendách vyplaceno 10,2 miliardy Kč, dosud banka počítala jen s 8,6 miliardy Kč.

Analytici: Výsledky jsou v souladu s odhady

"Výsledky jsou celkově v souladu s očekáváním. Rozdíly mezi skutečností a konsenzem jsou do jednoho procenta, jen v případě čistého výnosu z poplatků a provizí je rozdíl větší. Mírnou vadou na kráse je slabší růstová dynamika u komerčního portfolia. Banka se chystá na zpětný odkup svých akcií v pilotním objemu jedné miliardy korun, který by mohl být zahájen na konci roku," napsal analytik Miroslav Frayer z Komerční banky.

"Výsledky hodnotíme kladně díky solidnímu růstu klíčových příjmových položek a hlavně díky zvýšenému výhledu na výplatu dividend. MONETA má dostatečně vysokou kapitálovou přiměřenost, aktuálně tak vnímáme její akcie i s ohledem na jejich nedávný pokles jako atraktivní," doplnil analytik Thomas Unger z Erste.

"Z našeho pohledu jsou výsledky pozitivní. Čísla potvrdila očekávanou akceleraci růstu u klíčových výnosových položek a další zlepšení kvality portfolia. Mírným zklamáním jsou vyšší náklady, nicméně výrazný nárůst je částečně způsoben změnami v účetnictví a příspěvkem do regulatorních fondů. Pozitivní je zvýšení projekce dividend, na základě kterého by v příštích třech letech měl titul nabízet hrubý dividendový výnos přes 9 %," dodal analytik Milan Lávička z J&T Banky.

Zrušení bankovní megafúze

Začátkem loňského října MONETA informovala o uzavření předběžné dohody se společností Home Credit Group o koupi Air Bank a české a slovenské pobočky Home Credit. Hodnota transakce byla stanovena na 19,75 miliardy Kč. Koncem února ovšem Home Credit uvedla, že nepokračuje v přípravách na transakci. Rozhodnutí Home Credit přišlo poté, co MONETA o pár dní dříve oznámila, že se rozhodla snížit nabídku na převzetí společností.

MONETA Money Bank funguje pod současným názvem od roku 2016, jméno se z dřívějšího GE Money Bank změnilo v souvislosti se vstupem banky na burzu v květnu téhož roku. Akcionářská struktura banky je poměrně roztříštěná. Podle informací ze začátku roku 25 největších institucionálních akcionářů vlastní nadpoloviční podíl akcií Monety. Zároveň 50 největších akcionářů banky vlastní bezmála 70 % akcií. Podíl českých drobných akcionářů se pohybuje kolem 12 %.

Zdroj: MONETA Money Bank, ČTK
Co musíte ráno vědět (18. června)
Co musíte ráno vědět (18. června)
před hodinou

Co musíte ráno vědět (18. června)

Jak se v pondělí obchodovalo na obou stranách Atlantiku, jakým tempem rostly v květnu ceny průmyslových výrobců v...
Musíte vědět
Americké akcie v pondělí posílily, investoři věří v holubičí rétoriku…
Americké akcie v pondělí posílily, investoři věří v holubičí rétoriku…
včera v 22:30

Americké akcie v pondělí posílily, investoři věří v holubičí rétoriku Fedu

Americké akcie v pondělí posílily v čele s technologickými firmami Facebook, Apple a Amazon. Investoři čekají, že...
Americké akcie Shrnutí obchodování v USA
Airbus na aerosalonu ukázal nový model, Boeing má další problémy
včera v 21:22

Airbus na aerosalonu ukázal nový model, Boeing má další problémy

Americký výrobce letecké techniky Boeing hned první den aerosalonu u Paříže zaznamenal další neúspěch. Jeho americký...
Airbus Boeing
Reuters: Trump nepozve izraelské vládní činitele do Bahrajnu
včera v 20:53

Reuters: Trump nepozve izraelské vládní činitele do Bahrajnu

Americký prezident Donald Trump nepozve izraelské vládní činitele do Bahrajnu na konferenci o ekonomické obnově...
Spojené státy americké (USA) Donald Trump Izrael
Věřitelé indické Jet Airways s firmou zahajují insolvenční proces
včera v 19:40

Věřitelé indické Jet Airways s firmou zahajují insolvenční proces

Věřitelé indických aerolinek Jet Airways se v pondělí rozhodli zahájit s touto firmou insolvenční řízení. Ukončili...
Indie Doprava Emerging Markets
Transněfť od 1. července plánuje běžný provoz ropovodu Družba
včera v 19:23

Transněfť od 1. července plánuje běžný provoz ropovodu Družba

Ruský provozovatel ropovodů Transněfť plánuje obnovit dodávky ropy všemi trasami ropovodu Družba ve standardní...
Ropa Komodity Rusko
Francouzský módní dům Chanel loni zvýšil tržby i zisk
včera v 18:23

Francouzský módní dům Chanel loni zvýšil tržby i zisk

Francouzský módní dům Chanel v loňském roce zvýšil čistý zisk o 16,4 procenta na 2,17 miliardy dolarů, příjmy...
Francie Móda a design
Evropské burzy se v pondělí na směru neshodly, akcie Lufthansy se…
Evropské burzy se v pondělí na směru neshodly, akcie Lufthansy se…
včera v 18:00

Evropské burzy se v pondělí na směru neshodly, akcie Lufthansy se propadly o více než 11 %

Evropské akciové trhy začaly nový týden smíšeně. Investoři čekali na výsledek dvoudenního zasedání americké centrální...
Evropské akcie Shrnutí obchodování v Evropě
Největší evropská banka HSBC chystá expanzi v USA
včera v 17:37

Největší evropská banka HSBC chystá expanzi v USA

Americká součást britské bankovní společnosti HSBC Holdings hodlá zhruba o čtvrtinu rozšířit síť svých poboček ve...
HSBC Evropské banky Banky
Pfizer kupuje za 10,6 miliardy USD farmaceutickou firmu Array
Pfizer kupuje za 10,6 miliardy USD farmaceutickou firmu Array
včera v 17:22

Pfizer kupuje za 10,6 miliardy USD farmaceutickou firmu Array

Největší americký výrobce léků Pfizer, který stojí mimo jiné za lékem Viagra, koupí za 10,64 miliardy USD...
Pfizer Fúze a akvizice Americké akcie
Miliardář Drahi koupí za 3,7 miliardy USD aukční síň Sotheby's
včera v 17:03

Miliardář Drahi koupí za 3,7 miliardy USD aukční síň Sotheby's

Miliardář a sběratel umění Patrick Drahi, který stojí za telekomunikační a mediální skupinou Altice, se dohodl na...
Fúze a akvizice Umění
Pražská burza v úvodu týdne uzavřela na zelené nule, nejvíce zdražily…
Pražská burza v úvodu týdne uzavřela na zelené nule, nejvíce zdražily…
včera v 16:45

Pražská burza v úvodu týdne uzavřela na zelené nule, nejvíce zdražily akcie Avastu

Pražská burza zakončila pondělní obchodování téměř beze změny, index PX zpevnil pouze o 0,01 % na 1 051,57 bodu. ...
Akcie ČR Shrnutí obchodování v ČR
Ze světa investičních doporučení (17. června)
včera v 15:00

Ze světa investičních doporučení (17. června)

Které akcie si v pondělí vysloužily pozornost analytiků? Nabízíme přehled vybraných nových a upravených investičních...
Investiční doporučení
MPO: Obnovitelné zdroje budou v ČR druhým nejvýznamnějším zdrojem
včera v 14:01

MPO: Obnovitelné zdroje budou v ČR druhým nejvýznamnějším zdrojem

Obnovitelné zdroje energie (OZE) budou v Česku v budoucnu pravděpodobně druhým nejvýznamnějším zdrojem po jaderné...
Česká republika Energetika Ekologie a životní prostředí
Summit EU by mohl podpořit nulové emise oxidu uhličitého v roce 2050
včera v 13:41

Summit EU by mohl podpořit nulové emise oxidu uhličitého v roce 2050

Prezidenti a premiéři zemí EU by se koncem tohoto týdne mohli v Bruselu dohodnout na tom, že unie do roku 2050 sníží...
Evropská unie Ekologie a životní prostředí
Tržby H&M se v uplynulém čtvrtletí zvýšily meziročně o 11 %
Tržby H&M se v uplynulém čtvrtletí zvýšily meziročně o 11 %
včera v 13:23

Tržby H&M se v uplynulém čtvrtletí zvýšily meziročně o 11 %

Tržby společnosti Hennes & Mauritz (H&M) se v jejím druhém finančním čtvrtletí podle očekávání zvýšily o 11 % na 57,5...
Švédsko Evropské akcie Výsledková sezóna
Mzdové náklady v eurozóně v 1. čtvrtletí rostly rekordním tempem
včera v 13:05

Mzdové náklady v eurozóně v 1. čtvrtletí rostly rekordním tempem

Mzdové náklady v eurozóně se v letošním prvním čtvrtletí meziročně zvýšily o 2,5 procenta. Zaznamenaly tak nejprudší...
Eurozóna Evropská ekonomika Platy a osobní ohodnocení